Ипотека Альфа-Банка в Новосибирске представлена 8 основными ипотечными программами. Далее в статье вы найдете актуальные условия и ставки на сегодня, требования к заемщику, онлайн-калькулятор для расчета платежа, порядок оформления, нюансы оформления, плюсы и минусы ипотечного кредитования в банке, контакты ипотечных офисов Альфа-Банка в Новосибирске и отзывы реальных клиентов.

Условия и ставки

Альфа-банк

Процентные ставки указаны в формате «от». Более подробно вы можете узнать, нажав на нужную кредитную программу.

Вторичное жилье

Условия приобретения жилья в ипотеку от Альфа-Банка в Новосибирске на вторичном рынке:

Что можно приобрести
  • Готовую квартиру по ДКП.
  • Жилой дом с земельным участком.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 600 000 рублей.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 50000 000 рублей.
Ставка
  • От 7,99%.
Срок
  • От 3 до 30 лет.
Первоначальный взнос
  • От 15%.
Комплексное страхование
  • При отказе от страхования жизни, титула ставка выше на 2 % по каждому из пунктов (суммарно +4% к базовой ставке).

Бонусы банка:

  1. Скидка 0,3% при покупке у ключевых партнеров Альфа-Банка.
  2. -0,4% от ставки за жилье у эксклюзивных партнеров.

Список действующих застройщиков-партнеров Альфа-Банка:

  • Est-a-tet
  • Metric;
  • АН «Инком-Недвижимость»;
  • АН «Миэль»;
  • ГК Capital Group;
  • ГК INGRAD;
  • ГК MR GROUP;
  • ГК А101;
  • ГК «Гранель»;
  • ГК «Донстрой»;
  • ГК «ПИК»;
  • ГК «Самолет Девелопмент»;
  • ГК «ФСК Лидер»;
  • ГК «Этажи».

Также действует скидка 0,4% зарплатным клиентам.

Важно! При покупке жилого дома с земельным участком ставка по ипотеке Альфа-Банка выше на 0,5%.

Новостройка

Изучите условия ипотеки Альфа-Банка на новостройки перед оформлением кредита в Новосибирске:

Что можно приобрести
  • Строящуюся квартиру от застройщика по ДДУ.
  • Строящуюся квартиру по договору уступки ДДУ.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 600 000 рублей.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 50000 000 рублей.
Ставка
  • От 7,89%.
Срок
  • От 3 до 30 лет.
Первоначальный взнос
  • От 10%.
Комплексное страхование
  • При отказе от страхования жизни, титула ставка выше на 2 % по каждому из пунктов (суммарно +4% к базовой ставке).

Бонусы:

  1. Скидка 0,3-0,4% за покупку жилья у партнеров Альфа-Банка.
  2. Скидка 0,4% зарплатным клиентам.

Ставка 7,89% актуальна для кредитов свыше 6 000 000 рублей. Если квартира стоит дешевле, ставка будет увеличена на 0,5%.

Рефинансирование ипотеки

Действующие условия рефинансирования ипотеки от Альфа-Банка в Новосибирске:

Какую ипотеку можно рефинансировать
  • Можно рефинансировать кредиты на:
  • Приобретение готовой квартиры или новостройки, жилого дома с участком.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 600 000 рублей.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 50 000 000 рублей, не более 80% от стоимости жилья.
Ставка
  • 8,69%.
Срок
  • От 3 до 30 лет.
Требования к ипотеке
  • Прошло не менее трех полных платежей по ипотеке.
  • Отсутствует задолженность.
Комплексное страхование
  • Обязательное оформление страхования залогового имущества. Страхование жизни и потери трудоспособности, от утраты права собственности — добровольные полисы.
Требования к рефинансируемой ипотеке
  • Оформляется в рублях.
  • Заемщик является единственным собственником жилья.
  • Жилье подключено к канализации, системе водоснабжения.
  • Износ здания не более 65%.
  • Жилье не участвует в реновации, его не планируют сносить.

Для ИП и собственников бизнеса ставка по ипотеке выше на 0,5% от базовой.

Плюсы и минусы рефинансирования ипотеки от Альфа-Банка в Новосибирске:

Рефинансируют онлайн.
Рефинансируют по двум документам.
Рефинансируют кредиты сроком от 3,5-4 месяцев (другие банки - от полугода).
Бонус 0,4% зарплатным клиентам.
Использование маткапитала для оформления рефинансирования без первоначального взноса («Семейная ипотека»).
Рефинансирование ипотеки в строящемся доме.
Принимают маткапитал, если доли не выделены.
Рефинансируют ИП и собственников бизнеса по двум документам.
Рефинансируют ипотеку на жилой дом с участком.
Нельзя оформить на приобретение доли в квартире.
Нельзя оформить договор при наличии просрочек.
Рефинансирование только до 80% от стоимости жилья.
При отказе от добровольного страхования ставка увеличивается от 2% до 4%.

Бонусы:

  1. Скидка 0,3-0,4% за покупку жилья у партнеров Альфа-Банка.
  2. Скидка 0,4% зарплатным клиентам.

Ипотека с господдержкой

Ипотека с господдержкой — специальная льготная программа ипотечного кредитования при поддержке государства. Согласно условиям программы, ставка для заемщиков по ипотеке с господдержкой не должна превышать 7 процентов годовых и сумма выдачи не более 3 млн. рублей для Новосибирска и других регионов РФ. Данные условия вступили в действия с 1 июля 2021 года.

Условия оформления ипотеки с господдержкой через Альфа-Банк в Новосибирске:

Что можно приобрести
  • Строящуюся недвижимость от юридического лица по договору долевого участия (ДДУ) или договору переуступки (ДУПТ).
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 600 000 рублей.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 3 000 000 рублей.
Ставка
  • 6,05% — базовая ставка на весь срок кредита.
Срок
  • От 3 до 30 лет.
Первоначальный взнос
  • От 15%.
Комплексное страхование
  • При отказе от страхования жизни, титула ставка выше на 2 % по каждому из пунктов (суммарно +4% к базовой ставке).

Семейная ипотека

Льготная программа кредитования для семей с детьми. По новым условиям, с 1 июля 2021 года программа доступна гражданам РФ, где после 1 января 2018 года родился первый (последующий) ребенок, а также семьи, которые воспитывают ребенка-инвалида. Условия в Альфа-Банке на сегодня:

Что можно приобрести
  • Готовую квартиру по ДКП от застройщика.
  • Строящуюся недвижимость от юридического лица по договору долевого участия (ДДУ) или договору переуступки (ДУПТ).
Требования к заемщикам
  • Семья, где ребенок родился в период с 01.01.2018 по 31.12.2022 включительно.
  • Семья, где родился ребенок-инвалид, не позднее 31.12.2022.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 300 000 рублей.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 12 000 000 рублей.
Ставка
  • 4,99% — базовая ставка на весь срок кредита.
Срок
  • От 3 до 30лет.
Первоначальный взнос
  • От 15%.
Комплексное страхование
  • При отказе от страхования жизни, титула ставка выше на 2 % по каждому из пунктов (суммарно +4% к базовой ставке).

Ипотека без первоначального взноса

Ипотеки без первоначального взноса в Альфа-Банке в классическом понимании этого термина нет, но взять ипотеку без собственных средств в Альфа банке все-таки можно. Для этого есть два варианта действий.

Завышение Процедура простая: стоимость кредитуемого объекта завышается на сумму первоначального капитала, а его получение подтверждается распиской. Но такой способ не всегда нравится банкам. Чтобы не получить отказ, рекомендуем обращаться к ипотечному брокеру.
Кредит под залог недвижимости Программа кредит под залог недвижимости позволяет приобрести любой объект недвижимости при условии залога другой недвижимости, необязательно в личной собственности заемщика, залогодателями могут быть родственники, при этом они будут поручителями по данному кредиту. В зависимости от цели использования полученных средств банк может дать от 50% до 80% от оценочной стоимости недвижимости.
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
У ипотеки без первого взноса есть много нюансов, которых нужно учитывать перед обращением в банк. Поэтому данную процедуру рекомендуется проводить с помощью ипотечного брокера или кредитного специалиста, который найдет наиболее выгодное решение, чтобы избежать отказа со стороны банка.

Ипотека по двум документам

В Альфа-Банке Новосибирска можно оформить ипотеку по двум документам, без подтверждения дохода. Ставка при этом будет выше на 0,5% от базовой.

Что можно приобрести
  • Строящуюся квартиру от застройщика по ДДУ.
  • Строящуюся квартиру по договору уступки ДДУ.
  • Готовую квартиру по ДКП.
  • Жилой дом с земельным участком.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 600 000 рублей.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 50000 000 рублей.
Ставка
  • Новостройки — от 6,55%.
  • Вторичка — от 8,49%.
Срок
  • От 3 до 30 лет.
Первоначальный взнос
  • От 20%.
Комплексное страхование
  • При отказе от страхования жизни, титула ставка выше на 2 % по каждому из пунктов (суммарно +4% к базовой ставке).
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Важно! В качестве второго документа для оформления ипотеки в Альфа-Банке может выступать военный билет (мужчины до 27 лет), СНИЛС, ИНН и другие, установленные правилами кредитования.

Ипотека под залог недвижимости

Когда есть собственное жилье, можно взять ипотеку под залог имеющейся недвижимости. Размер кредита не должен превышать 80% от стоимости залогового имущества. Первоначальный капитал не требуется. Более подробно об ипотеке под залог недвижимости в Альфа-Банке Новосибирска:

Что можно приобрести
  • Строящуюся квартиру от застройщика по ДДУ.
  • Строящуюся квартиру по договору уступки ДДУ.
  • Готовую квартиру по ДКП.
  • Жилой дом с земельным участком.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 600 000 рублей.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 50000 000 рублей, но не более 80% от стоимости залогового имущества.
Ставка
  • Новостройки — от 7,89%.
  • Вторичка — от 7,99%.
Срок
  • От 3 до 30 лет.
Первоначальный взнос
  • Не требуется.
Комплексное страхование
  • При отказе от страхования жизни, титула ставка выше на 2 % по каждому из пунктов (суммарно +4% к базовой ставке).
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Важно! Объект залога должен принадлежать заемщику. Жилой дом не должен участвовать в программе реновации или идти под снос. В здании должны быть водоснабжение и канализация.

Материнский капитал

В Альфа-Банке Новосибирска можно взять ипотеку, используя средства материнского капитала для погашения части первоначального взноса. Но 10% от стоимости кредита заемщик должен внести самостоятельно. Условия кредитования:

Что можно приобрести
  • Готовая квартира или новостройка, жилой дом земельным участком.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 600 000 рублей.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 50 000 000 рублей.
Ставка
  • От 5,29%.
Срок
  • От 3 до 30 лет.
Первоначальный взнос
  • От 10%.
Комплексное страхование
  • При отказе от страхования жизни, титула ставка выше на 2 % по каждому из пунктов (суммарно +4% к базовой ставке).

Также материнский капитал в Альфа-Банке можно применять для полного или частичного погашения основного долга/процентов по ипотеке.

Расчет платежа на онлайн-калькуляторе

Если вы уже определились с программой кредитования Альфа-Банка, то можете сделать расчет платежа на онлайн-калькуляторе. Для получения расчета ежемесячного платежа укажите необходимый срок ипотеки, ставку по программе кредитования, стоимость квартиры и ваш первоначальный взнос.

Калькулятор сделает вам расчет ежемесячных платежей по ипотеке, покажет переплату и минимальный доход для получения одобрения. Здесь же вы можете распечатать график платежей и подать онлайн-заявку на ипотеку Альфа-Банка в Новосибирске.

30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Требования к заемщику

До подачи заявки на ипотеку в Альфа-Банке проверьте, соответствуете ли вы требованиям кредитора:

Гражданство
  • Только граждане РФ, Украины и Беларуси.
Возраст на момент оформления ипотеки
  • Не менее 21 года.
Возраст на момент погашения ипотеки
  • Не более 70 лет.
Стаж работы
  • От 4 месяцев на последнем месте работы, не менее года общего трудового стажа.
Индивидуальные предприниматели
  • Деятельность от 24 месяцев.
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Важный момент! Если вы не подходите под определенные требования банка, то обязательно напишите или позвоните нам, мы подберем вам ипотеку в Новосибирске под ваши условия и требования. Напишите мне через форму «Задать вопрос».

Особенности страхования

Альфа-Банк придерживается принципа полного (комплексного) страхования по ипотеке. Это значит, что сотрудники банка будут вам настойчиво предлагать застраховать все три доступных риска в полисе. В противном случае ставка будет увеличена на 4% за отказ от двух видов страхования — титула, жизни заемщика. Надбавка +2% по каждому неоформленному полису.

Страхование недвижимости по ипотеке Страховка жизни по ипотеке Страховка титула по ипотеке
Страхуется недвижимость (стены, пол, потолки) от утраты или повреждения. При покупке квартиры в новостройке приобретается – после оформления права собственности. Страхуется риск утраты жизни или трудоспособности, который наступил в результате несчастного случая или болезни. При отказе от страхования ставка увеличивается на 2-4%. Страхуется риск прекращения или ограничения права собственности в течение первых трех лет после приобретения квартиры. Оформляется только для ипотеки на вторичную недвижимость и при рефинансировании.
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Важный момент! Обязательным является только страховка объекта недвижимости по ипотеке. От остальных двух рисков вы имеете право отказаться, но будет увеличена ставка. Иногда это оказывается выгоднее оформления полиса комплексного страхования. Нужно все считать. Сделайте два расчета платежа по ипотеке с помощью калькулятора выше. Первый по ставке со страховкой, а второй без. Полученную разницу в платеже умножьте на 12 и сравните со стоимостью полиса.

В Альфа-Банке отказ от страхования сильно влияет на ставку. Поэтому в ряде случаев выгоднее оформить страховку, чтобы не переплачивать 4% к ставке по кредиту.

Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Обычно самый дешевый полис для ипотеки Альфа-Банка в Новосибирске получается при оформлении его онлайн. Для этого, прежде чем соглашаться на страхование ипотеки в банке, сделайте расчет на специальном калькуляторе ниже. Он подберет вам наиболее выгодное предложение по страхованию на сегодня. Вам останется только оплатить полис онлайн, и он придет вам на почту.  Потом вы его предоставляете в банк при оформлении ипотеки или при его ежегодном продлении.

Порядок оформления и документы

Порядок оформления ипотеки в Альфа-Банке состоит из трех основных этапов, которые можно пройти самостоятельно или с нашей помощью.

Подготовка

Чтобы не получить отказ по заявке, нужно в обязательном порядке пройти подготовительный этап. Его можно разделить на три основных шага:

Шаг 1 Предварительный расчет платежа на калькуляторе На данном этапе делаем расчет платежа по ипотеке с помощью нашего калькулятора выше. Смотрим на то, чтобы платеж был комфортный и не превышал 40-50% от совокупного дохода семьи за вычетом ежемесячных обязательств по кредитным картам и кредитам.
Шаг 2 Проверяем кредитную историю и задолженности На сайте судебных приставов https://fssp.gov.ru/ проверяем отсутствие записей. Должно быть все чисто. Также на сайте nbki.ru смотрим свою кредитную историю. Сделать это все можно самостоятельно и бесплатно.
шаг 3 Проверяем соответствие требований банка Альфа-Банка к ипотечному заемщику Смотрим выше требования Альфа-Банка и проверяем, под все ли параметры вы подходите.
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Важный момент! Если вы не подходите под требования Альфа-Банка или у вас есть проблемы с приставами, кредитной историей, доходом и так далее, то рекомендуем написать нам через форму обратной связи. Мы обязательно поможем вам получить положительное решение по ипотеке.

Документы для заявки

Если вы прошли подготовительный этап и у вас нет проблем с кредитной историей, долгами на сайте судебных приставов, вы подходите под требования Альфа-Банка к ипотечному заемщику и платеж по ипотеке не превышает 40-60% от вашего дохода, то можно перейти к следующему этапу оформления ипотеки, а именно подготовке документов для заявки. Пакет документов будет зависеть от способа получения дохода и размера первоначального взноса.

Список документов для ипотеки а Альфа-банке:

Анкета для заявки:

Загрузчик Загрузка...
Логотип EAD Слишком долго?

Перезагрузка Перезагрузить документ
| Открыть Открыть в новой вкладке

Скачать [685.02 KB]

Справка о доходах по форме Альфа-Банка:

Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Напоминаем, что если есть сложности с подготовкой пакета документов, подтверждением дохода, нужна справка по форме банка, то просьба написать нам. Мы поможем.

Подача заявки

Когда документы собраны, необходимо перейти к этапу подачи заявки. Срок рассмотрения заявки обычно от одного рабочего дня до трех.

Подать заявку на ипотеку в Альфа-Банк можно тремя стандартными способами:

  1. Через отделение банка. Список центров ипотечного кредитования представлен далее.
  2. Онлайн на сайте банка. Как правило, вам придется все равно обращаться в отделение для предоставления пакета документов.
  3. Через партнеров Альфа-Банка в Новосибирске.
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Подать заявку сразу в несколько банков, в том числе и Альфа-Банк, можно через нас. Это значительно увеличивает шансы на получение одобрения. Все документы предоставляются онлайн без посещения офиса. Срок одобрения заявки от 30 минут. Через форму «Задать вопрос» можно узнать подробности.

Подписание документов

Следующий этап оформления ипотеки – это согласование и подписание всех документов. Происходит он также в три шага.

Шаг 1 Поиск и согласование объекта недвижимости В банк предоставляются копии правоустанавливающих документов, паспорта продавцов и отчет об оценке для вторичного жилья. Для строящегося — ДДУ. Дополнительно предоставляются разрешения органов опеки и попечительства, если в сделке участвуют несовершеннолетние дети.
Шаг 2 Подписание договора страхования Из списка аккредитованных банком страховых компаний нужно выбрать наиболее выгодный вариант полиса. Застраховать все риски и предоставить полис на сделку. Дешевле все оформлять онлайн. Можно прямо у нас насайте.
шаг 3 Оформление договора и проведение сделки После согласования всех документов по объекту недвижимости, страхованию ипотеки, банк назначает дату сделки. В этот день вы подписываете договор-купли продажи недвижимости или договор долевого участия для квартиры от застройщика. Предоставляете его в банк вместе с полисом страхования. Банк распечатывает вам кредитную документацию и договор ипотеки. Происходит подписания всех документов и выдача кредита на специальный аккредитивный счет или счет эскроу для стройки.

Регистрация сделки и перечисление денег продавцу

В зависимости от особенностей сделки регистрация может проводиться онлайн с помощью сервиса электронной регистрации или оффлайн, тогда нужно будет обращаться в МФЦ. После перехода права собственности деньги со специального счета (аккредитива) перечисляются продавцу в случае приобретения недвижимости на вторичном рынке Новосибирска. При приобретении квартиры в Новостройке деньги с эскроу счета застройщик получит после завершения этапа строительства.

Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Чтобы на ровном месте не получить отказ по заявке, а также с целью экономии времени, средств и нервов рекомендуем оформлять ипотеку через опытного специалиста. Экономия от такого сотрудничества в большинстве случае превышает десятки тысяч рублей за счет подбора низкой процентной ставки и выгодного полиса страхования.

Расходы по сделке

Страхование По тарифам страховщика, при отказе 2% или 4% к ставке.
Оценка 2500 для вторички.
Аккредитив От 590 рублей.
Госпошлина за регистрацию права 2000 рублей, обязательно для вторички.
Нотариальные расходы Индивидуально.
Аренда сейфовой ячейки При необходимости, от 180 рублей.
Комиссия за безналичный перевод продавцу Нет.
Сервис электронной регистрации 4000 рублей.
Сервис безопасных расчетов По тарифам банка.

Контакты

Альфа-Банк

Телефон 8-800-2000-000
Официальный сайт https://alfabank.ru/

В Новосибирске работает один ипотечный центр Альфа-Банка, расположенный по адресу: 630091, г. Новосибирск, улица Крылова, д. 31. Режим работы: пн-пт 09:00-18:00.

Плюсы и минусы Альфа-Банка

Кредитуют ИП.
Работают с собственниками бизнеса.
Принимают форму банка.
Есть отлагательные условия при одобрении заявки.
Для зарплатников скидка 0,4% от ставки.
Допускается минимальный стаж от 4 месяцев.
Есть ипотека с 10% первого взноса +0,51% к ставке.
Допускается занижение ипотеки до суммы кредита.
Кредитуют заемщиков старше 65 до 70 лет.
Разрешены сделки с близкими родственниками.
Есть ипотека по двум документам.
Кредитуют иностранных граждан.
Не учитывают иждивенцев.
Есть ипотека на квартиру в залоге другого банка.
Регистрация не требуется.
Не выделяют доли детям.
Не кредитуют самозанятых.
Не кредитуют с 18 лет.
Материнский капитал полностью не идет как первый взнос.
Нет ипотеки без ПВ.

Отзывы

Если у вас был опыт оформления ипотеки Альфа-Банка в Новосибирске, расскажите о нем в комментариях. Нам интересно узнать, с какими трудностями вы столкнулись, быстро ли они были решены, как сработали менеджеры Альфа-Банка? Каковы ваши общие впечатления от ипотеки Альфа-Банка? Нажимайте на активные кнопки и оставляйте свои комментарии, мы обязательно на них ответим.