Ипотека Банка Россия в Новосибирске представлена шестью основными программами. В статье представлены актуальные условия кредитования, ставки, требования к заемщику, онлайн-калькулятор для расчета платежей, нюансы оформления, плюсы и минусы ипотечного кредитования, контакты ипотечных офисов Банка Россия в Новосибирске и отзывы реальных клиентов.

Условия и ставки

банк Россия

На вторичное жилье

Банк Россия предлагает кредиты на вторичное жилье по двум программам:  

  1. «Доступные метры»,  
  2. «Апартаменты. Доступные метры».  

Подробнее об ипотеке Банка Россия «Доступные метры». 

Что можно приобрести 
  • Квартиру в многоквартирных жилых домах, жилой дом с земельным участком, таунхаус, земельный участок по договору купли-продажи (ДКП). 
Минимальная сумма в Новосибирске 
  • 500 000 руб. 
Максимальная сумма для Новосибирска 
  • 30 000 000  руб. 
Ставка 
  • от 8,65% — при покупке квартиры; 
  • от 10,15%  — при покупке дома, таунхауса, земельного участка. 
Срок 
  • до 30 лет — при покупке квартиры; 
  • до 15 лет — при покупке дома, таунхауса, земельного участка. 
Первоначальный взнос 
  • от 20% — при покупке квартиры; 
  • от 15% — при покупке квартиры (для работников организаций — стратегических партнеров Банка); 
  • от 30% — при покупке дома, таунхауса, земельного участка. 
Комплексное ипотечное страхование 
  • при отсутствии + 1% к ставке 
Обеспечение 
  • Залог приобретаемой недвижимости 

Подробнее об ипотеке Банка Россия «Апартаменты. Доступные метры».  

Что можно приобрести 
  • Квартиру в многоквартирных жилых домах, жилой дом с земельным участком, таунхаус, земельный участок по договору купли-продажи (ДКП). 
Минимальная сумма в Новосибирске 
  • 500 000 руб. 
Максимальная сумма для Новосибирска 
  • 30 000 000 руб. 
Ставка 
  • от 8,65% — базовая ставка; 
  • от 8,45% — при покупке квартиры площадью более 60 кв.м., при первоначальном взносе от 40%, при сумме кредита свыше 5 млн. рублей; 
  • от 10,15%  — при покупке дома, таунхауса, земельного участка. 
Срок 
  • до 30 лет; 
  • до 15 лет — при покупке дома, таунхауса, земельного участка. 
Первоначальный взнос 
  • от 20%; 
  • от 30% — при покупке дома, таунхауса, земельного участка. 
  • от 10% — для работников и организаций, входящих в состав  Групп компаний ПАО «Газпром». 
Комплексное ипотечное страхование 
  • при отсутствии + 1% к ставке 
Обеспечение 
  • Залог приобретаемой недвижимости 

Новостройка

Банк Россия в Новосибирске предлагает кредиты на приобретение жилой недвижимости на первичном рынке по трем программам:  

  1. «Новые метры»,  
  2. «Новые метры» без первоначального взноса»,  
  3. «Апартаменты. Новые метры».  

Программа «Новые метры» Банка Россия предназначена для физических лиц, желающих приобрести квартиру в многоквартирном доме на первичном рынке.

Что можно приобрести 
  • Квартиру по ДДУ, ДУПТ, ДКП. 
Минимальная сумма в Новосибирске 
  • 300 000 руб. 
Максимальная сумма для Новосибирска 
  • 30 000 000 руб. 
Ставка 
  • от 8,65% — при покупке квартиры; 
  • от 8,45% — при покупке квартиры площадью более 60 кв.м., при первоначальном взносе от 40%, при сумме кредита свыше 5 млн. рублей. 
Срок 
  • до 30 лет 
Первоначальный взнос 
  • от 15%; 
  • от 20% — для ИП, собственников бизнеса, самозанятых; 
  • от 10% — для работников и организаций, входящих в состав  Групп компаний ПАО «Газпром». 
Комплексное ипотечное страхование 
  • при отсутствии + 1% к ставке 

Кредит от Банка Россия по программе «Новые метры» без первоначального взноса» предоставляется для приобретения жилого помещения в Санкт-Петербурге, Ленинградской области, Москве и Московской области.

Что можно приобрести 
  • Квартиру по договору участия в долевом строительстве в многоквартирном доме. Строительство дома осуществляется в соответствии с Федеральным законом №214-ФЗ от 30.12.2004г. 
Минимальная сумма в Новосибирске 
  • 300 000 руб. 
Максимальная сумма для Новосибирска 
  • 8 000 000 руб. 
Ставка 
  • от 12,5%; 
  • от 12%  — для корпоративных клиентов и работников бюджетной сферы; 
Срок 
  • до 30 лет 
Первоначальный взнос 
  • 0% 
Комплексное ипотечное страхование 
  • при отсутствии + 1% к ставке 

Бонусы и скидки  

Зарплатный проект 
  • скидка 0,2%заемщикам, получающим зарплату на счет, открытый в Банке Россия 

По программе «Апартаменты. Новые метры» Банк Россия предоставляет денежные средства на приобретение апартаментов на первичном рынке.

Что можно приобрести 
  • Апартаменты по ДДУ, ДУПТ, ДКП. 
Минимальная сумма в Новосибирске 
  • 300 000 руб. 
Максимальная сумма для Новосибирска 
  • 30 000 000 руб. 
Ставка 
  • от 8,65% — при покупке квартиры; 
  • от 8,45% — при покупке квартиры площадью более 60 кв.м., при первоначальном взносе от 40%, при сумме кредита свыше 5 млн. рублей. 
Срок 
  • до 30 лет 
Первоначальный взнос 
  • от 20%; 
  • от 10% — для работников и организаций, входящих в состав  Групп компаний ПАО «Газпром». 
Комплексное ипотечное страхование 
  • при отсутствии + 1% к ставке 

Рефинансирование ипотеки  

Кредит предоставляется на погашение остатка задолженности по ипотеке, выданной другим банком и обеспеченной залогом недвижимого имущества. 

Подробнее об условиях Банка Россия. 

Что можно рефинансировать 
  • Действующие ипотечные кредиты на приобретение квартир/апартаментов   и недвижимость с оформленным правом собственности (вторичный рынок). 
Минимальная сумма в Новосибирске 
  • 500 000 руб. 
Максимальная сумма для Новосибирска 
  • 8 000 000 руб.; 
  • 15 000 000 руб. — для корпоративных клиентов и работников бюджетной сферы. 
Ставка 
  • от 8,45% 
Срок 
  • до 30 лет — при  рефинансировании кредита, выданного на приобретение недвижимости и ли на цели инвестирования в строительство; 
  • до 15 лет — при рефинансировании кредита, выданного  на любые цели под залог недвижимости в собственности заемщика. 
Требование к рефинансируемой сделке 
  • Валюта — RUB. 
  • Срок выдачи — не менее 6 месяцев. 
  • Отсутствие просроченной задолженности более 30 календарных дней в течение последних 6 месяцев. 
  • Остаток задолженности: не менее 15%  от рыночной стоимости недвижимости, передаваемой в залог банку. 
Комплексное ипотечное страхование 
  • при отсутствии + 1% к ставке 

Плюсы и минусы рефинансирования ипотеки в Банке Россия в Новосибирске 

Экономия, за счет снижение процентной ставки.
Можно рефинансировать ранее рефинансируемую недвижимость.
Рефинансирование ипотеки в строящемся доме.
Выбор клиентом условий погашения кредита — аннуитет или дифференцированные платежи.
На период перезалога не повышается процентная ставка
Рефинансирование ипотеки не ранее, чем через 6 месяцев после ее оформления в другом банке.
Количество рефинансируемых кредитов — не более одного.

Ипотека с господдержкой  

Это специальная программа ипотеки, в рамках которой Банк Россия выдает кредит по льготным ставкам. Разница между фактической и пониженной ставкой компенсируется государством. Банк Россия предоставляет по данной программе кредит на приобретение новостроек в соответствии с постановлением Правительства №566 о 23.04.2020г. 

Что можно приобрести 
  • Жилое помещение от юридического лица по договору долевого участия (ДДУ) или договору переуступки (ДУПТ). 
  • Жилое помещение от юридического лица по договору купли-продажи (ДКП). 
Минимальная сумма в Новосибирске 
  • 300 000 руб. 
Максимальная сумма для Новосибирска 
  • 3 000 000 руб. 
Ставка 
  • 6,0% 
Срок 
  • до 30 лет 
Первоначальный взнос 
  • от 15%; 
  • от 20% — для ИП, собственников бизнеса, самозанятых. 
Срок заключения договора 
  • до 01.07.2022г. 

Семейная ипотека  

Кредит по специальной льготной программе предоставляется Банком Россия семьям с детьми, в соответствии с постановлением Правительства №1711 от 30.12.2017г. на покупку квартиры на первичном рынке либо на полное погашение ипотеки, оформленной в другом банке. Банк Россия кредитует по двум программа:  

  1. «Семейная ипотека на первичном рынке»,  
  2. «Рефинансирование ипотеки для семей с детьми». 

Банк Россия в Новосибирске подготовил специальные условия по программе «Семейная ипотека на первичном рынке». 

Что можно приобрести 
  • Квартиру на первичном рынке по договору участия в долевом строительстве или ДКП. 
Минимальная сумма в Новосибирске 
  • 500 000 руб. 
Максимальная сумма для Новосибирска 
  • 6 000 000 руб. 
Ставка 
  • 4,5% 
Срок 
  • до 30 лет. 
Первоначальный взнос 
  • от 15% 
Срок действия программы 
  • Заключить кредитный договор с Банком нужно до  01.03.2023г. 
Условия 
  • Ипотека предоставляется для семей, в которых с 01.01.2018 по 31.12.2022 родился первый или последующий ребенок. 

Условия программы «Рефинансирование ипотеки для семей с детьми» в Банке Россия в Новосибирске. 

Что можно приобрести 
  • Ипотеку, оформленную в другом банке. 
Минимальная сумма в Новосибирске 
  • 300 000 руб. 
Максимальная сумма для Новосибирска 
  • 12 000 000 руб. 
Ставка 
  • 4,5% 
Срок 
  • до 30 лет. 
Срок действия программы 
  • Заключить кредитный договор нужно до  01.03.2023г. 
Условия 
  • Программа актуальна для семей, в которых с 01.01.2018 по 31.12.2022 родился первый или последующий ребенок. 

Военная ипотека  

Банк Россия предоставляет кредиты на специальных условиях для военнослужащих, являющимися участниками накопительно-ипотечной системы. Ссуда выдается в рамках одной из четырех программ:  

  1. «Военная ипотека» на новостройку с господдержкой,  
  2. «Военная ипотека» на новостройку,  
  3. «Военная ипотека» на покупку готовой квартиры,  
  4. Рефинансирование военной ипотеки.  

«Военная ипотека» на новостройку с господдержкой в Банке Россия— это льготный кредит для военнослужащих-участников НИС на покупку жилой недвижимости в новостройке. Ниже представлены условия выдачи Банка Россия.  

Что можно рефинансировать 
  • Квартиру на первичном рынке по договору участия в долевом строительстве или ДКП. 
Минимальная сумма в Новосибирске 
  • 300 000 руб. 
Максимальная сумма для Новосибирска 
  • 3 000 000 руб. 
Ставка 
  • 5,75% 
Срок 
  • до 25 лет 
Первоначальный взнос 
  • от 15% 
  • В качестве первоначального взноса учитывается сумма накопительных взносов. 
Срок действия программы 
  • Заключить кредитный договор с Банком нужно до  01.07.2022г. 

Условия программы Банка Россия «Военная ипотека» на новостройку». 

Что можно рефинансировать 
  • Квартиру на первичном рынке по договору участия в долевом строительстве или ДКП. 
Минимальная сумма в Новосибирске 
  • 300 000 руб. 
Максимальная сумма для Новосибирска 
  • 3 466 000 руб. 
Ставка 
  • 7,25% 
Срок 
  • до 25 лет 
Первоначальный взнос 
  • от 20% 
  • В качестве первоначального взноса учитывается сумма накопительных взносов. 

«Военная ипотека» на покупку готовой квартиры» предоставляется Банком Россия на покупку жилого помещения на вторичном рынке. Кредит предназначен для военнослужащих, являющихся участниками НИС, имеющим право на получение целевого жилищного займа.

Что можно рефинансировать 
  • Квартиру на вторичном рынке по ДКП. 
Минимальная сумма в Новосибирске 
  • 300 000 руб. 
Максимальная сумма для Новосибирска 
  • 3 466 000 руб. 
Ставка 
  • 7,25% 
Срок 
  • до 25 лет 
Первоначальный взнос 
  • от 10% 
  • В качестве первоначального взноса учитывается сумма накопительных взносов. 

Рефинансирование военной ипотеки — это погашение ипотечного договора, оформленного в другом банке в рамках программы «военная ипотека». Условия Банка Россия представлены ниже.  

Что можно рефинансировать 
  • Действующие ипотечные кредиты на приобретение жилого помещения. 
Минимальная сумма в Новосибирске 
  • 300 000 руб. 
Максимальная сумма для Новосибирска 
  • 3 590 000 руб. 
Ставка 
  • 6,8% 
Срок 
  • до 25 лет 

Ипотека без первоначального взноса  

Ипотека банка Россия в Новосибирске оформляется и без первоначальных взносов от заемщиков одним из предложенных вариантов.  

Материнский капитал В Банке можно взять ссуду для приобретения квартиры, первоначальный взнос по которой покроют средства материнского капитала. Банк Россия предлагает несколько программ по данному варианту: 

  • «Доступные метры»; 
  • «Новые метры». 

Если средств материнского капитала недостаточно для первоначального взноса, разницу заемщик оплачивает за счет собственных средств. 

Накопительные взносы военнослужащих  По программе Банка Россия «Военная ипотека» минимальный первоначальный взнос покрывается суммой накопительных взносов, указанных в свидетельстве о праве участника НИС на получение целевого жилищного займа. Собственные средства вносятся по желанию заемщика. 
Завышение Приобрести жилое помещение на вторичном или первичном рынке можно, завышая оценочную стоимость недвижимости на размер минимального взноса. Передача денежных средств продавцу оформляется распиской. Такая процедура проводится опытным специалистом. 
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Важно! Если вам нужна ипотека без первоначального взноса в банке Россия или любом другом банке Новосибирска, лучше подавать заявку через ипотечного брокера. Есть много нюансов, которые нужно учесть, чтобы не получить отказ по заявке. Просто напишите мне через форму "Задать вопрос" и мы подберем вам наиболее выгодное решение.

Ипотека по двум документам

В настоящее время банки предлагают программы ипотечного кредитования по двум документам. Это документ, удостоверяющий личность, и заявление-анкета. Доход в этом случае официально подтверждать не нужно. Ипотека банка Россия в Новосибирске на данный момент оформляется при условии предоставления полного пакета документов, в который входит справка о доходах. Исключение составляет программа «Военная ипотека» (готовое и строящееся жилье), где из обязательных документов требуется паспорт и заявление-анкета.  

Материнский капитал

Банк Россия предоставляет ипотеку, первоначальный взнос по которой может быть полностью или частично компенсирован за счет средств материнского капитала. Кредит выдается на приобретение жилого помещения как на первичном, так и на вторичном рынке 

Расчет платежа на онлайн-калькуляторе  

Выбрав подходящую кредитную программу, Вы можете сделать предварительный расчет кредита на онлайн-калькуляторе на сайте Банка Россия. Чтобы узнать размер ежемесячных платежей, Вам нужно ввести стоимость ипотеки, указать срок кредитования, первоначальный взнос и процентную ставку. Онлайн-калькулятор выполнит расчет ежемесячных платежей, где будет видна переплата за весь период и минимальный доход, необходимый для оформления заявки.

30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Требования к заемщику

Прежде чем подавать заявку на оформление ипотеки в Банк Россия в Новосибирске, нужно проверить, соответствует ли заемщик требованиями, предъявляем Банком.  

Гражданство 
  • РФ 
Минимальный возраст 
  • 21 
Максимальный возраст на момент

погашения ипотеки 

  • 70 
Стаж работы 
  • 3 месяца на последнем месте работы; 
  • не менее 1 года — общий трудовой стаж. 
Индивидуальные предприниматели 
  • Деятельность не менее 12 месяцев. 
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Обратите внимание. Если вы не подходите под определенные требования банка Россия, то обязательно напишите или позвоните нам, мы подберем вам ипотеку в Новосибирске под ваши условия и требования. Напишите мне через форму "Задать вопрос".

Особенности страхования  

Банк Россия придерживается принципа полного страхования при оформлении ипотеки на вторичное жилье. Страхуются риски повреждения квартиры, жизнь и здоровье заемщика, а также титул. При отказе от страхования жизни и титула банк повышает процентную ставку на 1%. При этом обязательным по ипотеке является только страхование квартиры.

Страховка титула по ипотеке Страховка жизни по ипотеке Страхование недвижимости по ипотеке
Страхуется жилое помещение, в том числе внутренняя отделка, домашнее имущество, гражданская ответственность владельцев жилых помещений.  Страхуется жизнь и риск утраты трудоспособности, который может наступить в связи с болезнью или несчастным случаем.  Заключается на срок не менее трех лет с даты государственной регистрации права собственности Заемщика. 

Банк Россия приветствует заключение комплексного страхования, которое включает все вышеперечисленные виды страхования.  

Оформить полис страхования можно в страховых компаниях, согласованных Банком Россия. Список на сегодня 2022 год: 

  1. АО «СОГАЗ» 
  2. СПАО «Ингосстрах»
  3. ПАО «САК «Энергогарант
  4. ООО СК «ВТБ Страхование» 
  5. ООО «КПСК» 
  6. АО «СК ГАЙДЕ»
  7. ООО «Абсолют Страхование» 
  8. ООО «СК «СОГЛАСИЕ» 
  9. АО «Группа Ренессанс Страхование»
  10. САО «ВСК» 11. ПАО СК «Росгосстрах» 
  11. ООО СК «Сбербанк страхование».

Порядок оформления и документы  

Пакет документов для ипотеки, установленный Банком Россия, зависит от первоначального взноса и способа получения дохода.  

Загрузчик Загрузка...
Логотип EAD Слишком долго?

Перезагрузка Перезагрузить документ
| Открыть Открыть в новой вкладке

Скачать [626.19 KB]

Справка по форме банка Россия в свободной форме.

Загрузчик Загрузка...
Логотип EAD Слишком долго?

Перезагрузка Перезагрузить документ
| Открыть Открыть в новой вкладке

Скачать [248.35 KB]

Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Напоминаем, что если есть сложности с подготовкой пакета документов, подтверждением дохода, нужна справка по форме банка Россия или любого другого банка Новосибирска, то просьба написать нам. Мы поможем.

Подача заявки 

Когда все документы готовы, их нужно предоставить в Банк Россия для рассмотрения. Это можно сделать тремя способами:  

  1. Прийти лично в офис Банка;  
  2. Оставить заявку онлайн;  
  3. Обратиться к партнерам Банка Россия в Новосибирске. 

Срок рассмотрения заявки — до 3-ех рабочих дней.  

Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Подать заявку сразу в несколько банков в том числе и банк Россия можно через нас. Это значительно увеличивает шансы на получение одобрения. Все документы предоставляются онлайн без посещения офиса. Срок одобрения заявки от 30 минут. Через форму "Задать вопрос" можно узнать подробности.

Подписание документов 

Следующий этап — оформление следки. Он происходит в 3 этапа.  

Шаг 1 Поиск и согласование объекта недвижимости  В Банк Россия предоставляются копии правоустанавливающих документов, паспорта продавцов и отчет об оценке для вторичного жилья. Для строящегося — ДДУ. Дополнительно предоставляются разрешения органов опеки и попечительства, если в сделке участвуют несовершеннолетние дети. 
Шаг 2 Подписание договора страхования  Из списка аккредитованных Банком Россия страховых компаний нужно выбрать наиболее выгодный вариант полиса. Застраховать все риски и предоставить полис на сделку. Дешевле все оформлять онлайн. Можно прямо у нас на сайте. 
шаг 3 Оформление договора и проведение сделки  После согласования всех документов по объекту недвижимости, страхованию ипотеки, банк назначает дату сделки. В этот день вы подписываете договор-купли продажи недвижимости или договор долевого участия для квартиры от застройщика. Предоставляете его в банк вместе с полисом страхования. Банк распечатывает вам кредитную документацию и договор ипотеки. Происходит подписания всех документов и выдача кредита на специальный аккредитивный счет или счет эскроу для стройки. 
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Важный момент! Если вы не подходите под требования банка Россия или у вас есть проблемы с приставами, кредитной историей, доходом и так далее, то рекомендуем написать нам через форму обратной связи. Мы обязательно поможем вам получить положительное решение по ипотеке.

Регистрация сделки и перечисление денег продавцу

В банке Россия нет сервиса электронной регистрации ипотеки. Для регистрации обременения нужно будет обращаться в МФЦ. После перехода права собственности деньги со специального счета (аккредитива) перечисляются продавцу в случае приобретения недвижимости на вторичном рынке Новосибирска. При приобретении квартиры в Новостройке деньги с эскроу счета застройщик получит после завершения этапа строительства.

Расходы по сделке  

Страховка 
  • 0,8-1,2% от стоимости ипотеки. 
  • При отказе +1% к ставке 
Оценка 
  • 2500  для вторички 
Аккредитив 
  • 1000 
Госпошлина за регистрацию права 
  • Обязательно для вторички 
Нотариальные расходы 
  • Индивидуально 
Аренда сейфовой ячейки 
  • При необходимости по тарифам Банка Россия 
Комиссия за безналичный перевод продавцу 
  • Нет 
Сервис электронной регистрации 
  • Нет 
Сервис безопасных расчетов 
  • Нет 

Контакты  

Банк Россия 
Телефон  8-800-1001111 

+7 (812) 335-85-00 

Официальный сайт  www.abr.ru 

В Новосибирске у Банка Россия есть один офис ипотечного кредитования.  

Адрес: г. Новосибирск, ул. Семьи Шамшиных, д. 26/1

В банке Россия нет сервиса электронной регистрации. Для регистрации сделки нужно будет обращаться в МФЦ. После перехода права собственности деньги со специального счета (аккредитива) перечисляются продавцу в случае приобретения недвижимости на вторичном рынке Новосибирска. При приобретении квартиры в Новостройке деньги с эскроу счета застройщик получит после завершения этапа строительства. 

Плюсы и минусы банка Россия 

Кредитуют ИП.
Работают с собственниками бизнеса.
Принимают форму банка.
Есть отлагательные условия при одобрении заявки.
Допускается минимальный стаж от 3 месяцев.
Кредитуют заемщиков старше 65 до 70 лет.
Кредитуют самозанятых.
Нет скидок для зарплатников.
Нет ипотеки с 10% ПВ.
Не допускается занижение ипотеки.
Не разрешены сделки с близкими родственниками.
Не выделяют доли детям.
Нет ипотеки по двум документам.
Не кредитуют с 18 лет.
Материнский капитал полностью не идет как первый взнос.
Нет ипотеки без ПВ.
Не кредитуют иностранных граждан.
Учитывают прожиточный минимум на иждивенцев.
Нет ипотеки на квартиру в залоге другого банка.
Регистрация обязательна.

Отзывы 

Ниже вы можете оставить свое мнение об ипотеке банка Россия в Новосибирске. Получили ли вы полную консультацию, обратившись к менеджерам Банка? Возникли ли у вас сложности при оформлении документов? Какие пожелания бы вы внесли в работу Банка Россия в Новосибирске?