Содержание
Ипотека Металлинвестбанка в Новосибирске представлена десятью основными ипотечными программами. Далее в статье вы найдете актуальные условия и ставки на сегодня, требования к заемщику, онлайн-калькулятор для расчета платежа, порядок оформления, нюансы оформления, плюсы и минусы ипотечного кредитования в банке, контакты ипотечных офисов Металлинвестбанка в Новосибирске и отзывы реальных клиентов.
Условия и ставки
Процентные ставки в таблице указаны в формате «от». Подробные условия и ставки можно узнать при выборе нужной программы из списка.
Программа | Ставка от | |
Вторичное жилье | 10.79 | |
Новостройка | 10.79 | |
Рефинансирование | 10.79 | |
Ипотека с господдержкой | 7 | |
Семейная ипотека | 6 | |
Ипотека на загородный дом | 10.79 | |
Ипотека на машиноместо | 11 | |
Коммерческая ипотека | 10 | |
Кредит под залог недвижимости | 10.2 |
Вторичное жилье
Условия ипотеки Металлинвестбанка на вторичное жилье в Новосибирске:
Что можно приобрести |
|
Минимальная сумма в Новосибирске |
|
Максимальная сумма в Новосибирске |
|
Срок |
|
Первоначальный взнос |
|
Комплексное страхование |
|
Ставка |
|
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Новостройка
Условия ипотеки Металлинвестбанка на новостройку от застройщика в Новосибирске на сегодня:
Что можно приобрести |
|
Минимальная сумма в Новосибирске |
|
Максимальная сумма в Новосибирске |
|
Срок |
|
Первоначальный взнос |
|
Комплексное страхование |
|
Ставка |
|
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Рефинансирование
Условия рефинансирования ипотеки в Металлинвестбанка в Новосибирске на сегодня:
Какую ипотеку можно рефинансировать |
|
Минимальная сумма в Новосибирске |
|
Максимальная сумма в Новосибирске |
|
Срок |
|
Требования к остатку ипотеки |
|
Страхование |
|
Требования к рефинансируемой ипотеке |
|
Ставка |
|
Ставки по рефинансированию ипотеки Металлинвестбанка в Новосибирске:
Цель кредитования | Отношение суммы долга к стоимости недвижимости | ||||
80,01–85% | 70,01–80% | 60,01–70% | 50,01–60% | До 50% | |
Рефинансирование ипотеки на приобретение квартиры или апартаментов | 9% | 8,7% | 8,7% | 8,7% | 8,7% |
Рефинансирование ипотеки на приобретение жилого дома с земельным участком | — | — | 9% | 9% | 9% |
Рефинансирование ипотеки на приобретение квартиры с дополнительной суммой на потребительские расходы
| — | 8,7% | 8,7% | 8,7% | 8,7% |
Рефинансирование ипотеки на приобретение коммерческой недвижимости
| — | 10,5% | 10,3% | 9,8% | 9,8% |
Рефинансирование кредита, выданного на приобретение жилья или иные цели под залог имеющейся квартиры
| — | — | 9% | 9% | 9% |
Рефинансирование кредита, выданного на приобретение жилья или иные цели под залог имеющегося жилого дома с земельным участком
| — | — | — | — | 9% |
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Плюсы и минусы рефинансирования ипотеки в Металлинвестбанке:
Ипотека с господдержкой
Ипотека с господдержкой– специальная льготная программа ипотечного кредитования при поддержке государства. Согласно условиям программы, ставка для заемщиков по ипотеке с господдержкой не должна превышать 7 процентов годовых и сумма выдачи не более 3 млн. рублей для Новосибирска и других регионов РФ. Данные условия вступили в действия с 1 июля 2021 года.
Что можно приобрести |
|
Минимальная сумма в Новосибирске |
|
Максимальная сумма в Новосибирске |
|
Срок |
|
Первоначальный взнос |
|
Комплексное страхование |
|
Срок заключения договора |
|
Ставка |
|
Бонусы и скидки:
Опция «Простое решение» |
|
Семейная ипотека
Семейная ипотека – еще одна льготная программа ипотечного кредитования для семей с детьми. По новым условиям с 1 июля 2021 года программа доступна гражданам РФ, где после 1 января 2018 года родился ребенок, а также семьи, которые воспитывают ребенка-инвалида.
Условия в Металлинвестбанке на сегодня:
Что можно приобрести |
|
Кто может приобрести |
|
Минимальная сумма в Новосибирске |
|
Максимальная сумма в Новосибирске |
|
Ставка |
|
Срок |
|
Первоначальный взнос |
|
Комплексное страхование |
|
Срок заключения договора |
|
На загородную недвижимость
Программа «Ипотека на загородную недвижимость» от Металлинвестбанка позволяет приобрести готовый частный дом на вторичном рынке в ипотеку. Основные условия и ставки на сегодня:
Что можно приобрести |
|
Минимальная сумма в Новосибирске |
|
Максимальная сумма в Новосибирске |
|
Ставка |
|
Срок |
|
Первоначальный взнос |
|
Страхование |
|
Требованию к дому и участку:
Расположение |
|
Юридический статус |
|
Физическое состояние |
|
Коммуникации |
|
Год постройки дома |
|
Размер земельного участка |
|
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
На машиноместо
В Металлинвестбанке ипотеку можно взять также на приобретение личного парковочного места для автомобиля. Условия на сегодня:
Что можно приобрести |
|
Минимальная сумма в Новосибирске |
|
Максимальная сумма в Новосибирске |
|
Срок |
|
Первоначальный взнос |
|
Комплексное страхование |
|
Ставка |
|
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Коммерческая ипотека
Также Металлинвестбанк выдает физическим лицам ипотеку на нежилую коммерческую недвижимость. Условия на сегодня:
Что можно приобрести |
|
Минимальная сумма в Новосибирске |
|
Максимальная сумма в Новосибирске |
|
Срок |
|
Первоначальный взнос |
|
Комплексное страхование |
|
Ставка |
|
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Кредит под залог недвижимости
В Металлинвестбанке действуют 3 программы кредитования под залог имеющейся недвижимости. Разберем каждую из программ.
1. Нецелевое кредитование под залог имеющейся недвижимости
Что можно приобрести |
|
Какую недвижимость можно использовать в качестве залога |
|
Минимальная сумма в Новосибирске |
|
Максимальная сумма в Новосибирске |
|
Срок |
|
Первоначальный взнос |
|
Комплексное страхование |
|
Ставка |
|
2. Кредит на ремонт жилья под залог недвижимости
Получение средств на ремонт жилья проходит по другой программе с пониженными ставками.
Что можно приобрести |
| |
Какую недвижимость можно использовать в качестве залога |
| |
Минимальная сумма в Новосибирске |
| |
Максимальная сумма в Новосибирске |
| |
Ставка | Срок кредитования до 5 лет:
| Срок кредитования свыше 5 лет:
|
Срок |
| |
Первоначальный взнос |
| |
Комплексное страхование |
|
3. Кредит на покупку недвижимости под залог имеющегося жилья
Также банк позволяет приобрести новую недвижимость под залог уже имеющегося жилого объекта.
Что можно приобрести |
|
Какую недвижимость можно использовать в качестве залога |
|
Минимальная сумма в Новосибирске |
|
Максимальная сумма в Новосибирске |
|
Срок |
|
Первоначальный взнос |
|
Комплексное страхование |
|
Ставка |
|
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Ипотека без первоначального взноса
В Металлинвестбанке нет официальной программы ипотеки без первоначального взноса. То есть при покупке недвижимости необходимо иметь стартовый капитал хотя бы в 10% от стоимости квартиры. А лучше – около 30%, чтобы получить меньшую процентную ставку.
Однако не стоит отчаиваться, если нет денег на первоначальный взнос. Существует 3 обходных варианта получения ипотеки без первоначального взноса в Новосибирске через Металлинвестбанк:
Приобрести квартиру на первичном и вторичном рынке без первоначального взноса можно с помощью завышения оценочной стоимости недвижимости на размер минимального первого взноса. При этом передача первого взноса продавцу подтверждается распиской. Есть вероятность отказа. Проводить данную процедуру следуют только при помощи опытного специалиста. | |
Банк разрешает приобрести готовую квартиру или в новостройке от застройщика с помощью средств материнского капитала. Если размер материнского капитала соответствует требованиям к минимальному первому взносу по программе, то тогда собственные средства для оплаты первоначального взноса не нужны. Если материнский капитал меньше минимального первого взноса, то разницу нужно компенсировать наличными средствами. | |
Программа кредит под залог недвижимости позволяет приобрести любой объект недвижимости при условии залога другой недвижимости, необязательно в личной собственности заемщика, залогодателями могут быть родственники, при этом они будут поручителями по данному кредиту. В зависимости от цели использования полученных средств банк может дать от 50 до 80% от оценочной стоимости недвижимости. |
Ипотека по двум документам
В Металлинвестбанке существует опция «Простое решение», позволяющая оформить ипотеку без подтверждения доходов и трудовой деятельности. Для рассмотрения заявки нужен только паспорт и СНИЛС.
Опция «Простое решение» распространяется на следующие программы:
Льготная ипотека |
|
Ипотека на жилье |
|
Ипотека на машиноместо |
|
Рефинансирование |
|
Материнский капитал
Металлинвестбанк позволяет использовать материнский капитал для первоначального взноса при оформлении ипотеки в Новосибирске. Однако в таком случае размер ПВ (учитывая материнский капитал) должен составлять не менее 15%. Процентная ставка из-за использования материнского капитала не увеличивается.
Расчет платежа на онлайн-калькуляторе
Если вы уже определились с программой кредитования Металлинвестбанка, то можете сделать расчет платежа на онлайн-калькуляторе. Для получения расчета ежемесячного платежа укажите необходимый срок ипотеки, ставку по программе кредитования, стоимость квартиры и ваш первоначальный взнос. Калькулятор сделает вам расчет ежемесячных платежей по ипотеке, покажет переплату и минимальный доход для получения одобрения. Здесь же вы можете распечатать график платежей и подать онлайн-заявку сразу в несколько банков.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Требования к заемщику
Прежде чем подавать заявку на ипотеку, нужно проверить соответствуете ли вы минимальным требованиям Металлинвестбанка к заемщикам.
Гражданство |
|
Возраст на момент оформления ипотеки |
|
Возраст на момент погашения ипотеки |
|
Стаж работы |
|
Индивидуальные предприниматели и собственники бизнеса |
|
Кредитная история |
|
Особенности страхования
Металлинвестбанк предлагает клиентам вместе с ипотекой приобрести 3 вида страховых полисов:
- Страхование жилья от утраты и повреждения – обязательная страховка, без которой ипотеку просто не выдадут.
- Страхование рисков смерти и утраты трудоспособности заемщика – «добровольно-принудительная» страховка. От нее можно отказаться, однако процентную ставку по ипотеке поднимут от 1% до 3% в зависимости от ипотечной программы.
- Страхование риска утраты права собственности на недвижимость – полностью добровольная страховка. Ее предлагают в случае, если продавец недвижимости получил ее по договору дарения в течение последних 3 лет. За отказ от этой страховки ужесточения условий кредитования не предусмотрено.
Оформить полис страхования для ипотеки в Металлинвестбанке можно в одной из пяти рекомендованных страховых компаний:
- ООО «СК СОГЛАСИЕ»
- АО СК «Пари»
- ООО РСО «ЕВРОИНС»
- ООО «Абсолют Страхование»
- ПАО «САК «Энергогарант»
Если вы хотите оформить полис в другой страховой компании, то придется проходить аккредитацию СК. Для этого необходимо предоставить в московский офис Металлинвестбанка довольно объемный пакет документов о страховой компании. Банк рассмотрит заявку на аккредитацию в течение 60 дней с момента получения документов.
Порядок оформления и документы
Порядок оформления ипотеки в Металлинвестбанке в Новосибирске состоит из пяти основных этапов, которые можно пройти самостоятельно или с нашей помощью.
Подготовка
Перед подачей заявки необходимо обязательно пройти подготовительный этап, состоящий из трех действий:
Предварительный расчет платежа на калькуляторе | На данном этапе делаем расчет платежа по ипотеке с помощью нашего калькулятора выше. Смотрим на то, чтобы платеж был комфортный и не превышал 40-50% от совокупного дохода семьи за вычетом ежемесячных обязательств по кредитным картам и кредитам. | |
Проверяем кредитную историю и задолженности | На сайте судебных приставов https://fssp.gov.ru/ проверяем отсутствие записей. Должно быть все чисто. Также на сайте nbki.ru смотрим свою кредитную историю. Сделать это все можно самостоятельно и бесплатно. | |
Проверка на соответствие требования Металлинвестбанка к ипотечному заемщику | Смотрим выше требования Металлинвестбанка, под все ли параметры вы подходите. |
Документы для заявки
Если вы прошли подготовительный этап и у вас нет проблем с кредитной историей, долгами на сайте судебных приставов, вы подходите под требования Металлинвестбанка к ипотечному заемщику и платеж по ипотеке не превышает 40-60% от вашего дохода, то можно перейти к следующему этапу оформления ипотеки, а именно подготовке документов для заявки. Пакет документов будет зависеть от способа получения дохода.
Заявление анкета
Список документов
Форма справки о доходах Металлинвестбанка
Подача заявки
Когда документы собраны необходимо перейти к этапу подачи заявки. Срок рассмотрения заявки обычно от 1 рабочего дня до трех. Подать заявку на ипотеку в Металлинвестбанк можно тремя стандартными способами:
- Через отделение Металлинвестбанка в Новосибирске (ул. Советская 8).
- Онлайн на сайте Металлинвестбанка. В первичной заявке потребуется указать только ФИО, дату рождения, паспортные данные и телефон. Но, как правило, потом вам все равно придется обращаться в отделение для предоставления пакета документов.
- Через партнеров Металлинвестбанка в Новосибирске.
Подписание документов
Следующий этап оформления ипотеки – это согласование и подписание всех документов. Происходит он также в три шага.
Поиск и согласование объекта недвижимости | В банк предоставляются копии правоустанавливающих документов, паспорта продавцов и отчет об оценке для вторичного жилья. Для строящегося – ДДУ. Дополнительно предоставляются разрешения органов опеки и попечительства, если в сделке участвуют несовершеннолетние дети. | |
Подписание договора страхования | Из списка аккредитованных банком страховых компаний нужно выбрать наиболее выгодный вариант полиса. Застраховать все риски и предоставить полис на сделку. Дешевле все оформлять онлайн. Можно прямо у нас на сайте. | |
Оформление договора и проведение сделки | После согласования всех документов по объекту недвижимости, страхованию ипотеки, банк назначает дату сделки. В этот день вы подписываете договор-купли продажи недвижимости или договор долевого участия для квартиры от застройщика. Предоставляете его в банк вместе с полисом страхования. Банк распечатывает вам кредитную документацию и договор ипотеки. Происходит подписания всех документов и выдача кредита на специальный аккредитивный счет или счет эскроу для стройки. |
Регистрация сделки и перечисление денег продавцу
В зависимости от особенностей сделки регистрация может проводиться онлайн с помощью сервиса электронной регистрации или оффлайн, тогда нужно будет обращаться в МФЦ. После перехода права собственности деньги со специального счета (аккредитива) перечисляются продавцу в случае приобретения недвижимости на вторичном рынке Новосибирска. При приобретении квартиры в новостройке деньги с эскроу счета застройщик получит после завершения этапа строительства.
Расходы по сделке
Страховка | 08-1,2% от суммы ипотеки. При отказе +1% к ставке. |
Оценка | 2500 для вторички |
Аккредитив | 1000 рублей |
Госпошлина за регистрацию права | Обязательно для вторички |
Нотариальные расходы | Индивидуально |
Аренда сейфовой ячейки | При необходимости по тарифам банка |
Комиссия за безналичный перевод продавцу | Нет |
Сервис электронной регистрации | 2000 |
Сервис безопасных расчетов | От 100 до 600 рублей |
Контакты
Металлинвестбанк в Новосибирске | |
Телефон | 8 (800) 250-97-97 8 (383) 363-59-49 |
Официальный сайт | https://metallinvestbank.ru/ |
Адрес отделения | г. Новосибирск, ул. Советская, д. 8 |
Плюсы и минусы ипотеки Металлинвестбанка
Отзывы
В комментариях к статье Вы можете поделиться опытом о получении ипотеки в Металлинвестбанке в Новосибирске. Возникли ли у Вас сложности при подаче заявки и оформлении кредита? Насколько компетентны оказались сотрудники отделения Металлинвестбанка в Новосибирске? Как в целом Вы бы оценили деятельность банка? Нам очень важно Ваше мнение!