Ипотека МТС банка в Новосибирске представлена шестью основными ипотечными программами. Далее в статье вы найдете актуальные условия и ставки на сегодня, требования к заемщику, онлайн-калькулятор для расчета платежа, порядок оформления, нюансы оформления, плюсы и минусы ипотечного кредитования в МТС банке, контакты ипотечных офисов в Новосибирске и отзывы реальных клиентов.
Условия и ставки
Процентные ставки в таблице указаны в формате «от». Подробные условия и ставки можно узнать при выборе нужной программы из списка.
| Программа | Ставка от | |
| Вторичное жилье | 8.25 | |
| Новостройка | 8.05 | |
| Рефинансирование | 5.15 | |
| Ипотека с господдержкой | 5.2 | |
| Семейная ипотека | 5.15 | |
| Кредит под залог недвижимости | 8.5 |
Вторичное жилье
Условия ипотеки в МТС банке на вторичное жилье в Новосибирске:
| Что можно приобрести |
| |
| Минимальная сумма в Новосибирске |
| |
| Максимальная сумма в Новосибирске |
| |
| Ставка | при ПВ до 30% |
|
| при ПВ от 30% |
| |
| Срок |
| |
| Первоначальный взнос |
| |
| Комплексное страхование |
| |
Ипотека на коммерческую недвижимость и загородные дома рассматриваются в индивидуальном порядке.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Новостройка
Условия ипотеки в МТС банке на новостройки в Новосибирске:
| Что можно приобрести |
| |
| Минимальная сумма в Новосибирске |
| |
| Максимальная сумма в Новосибирске |
| |
| Ставка | при ПВ от 15% до 20% |
|
| при ПВ от 20% до 30% |
| |
| при ПВ от 30% |
| |
| Срок |
| |
| Первоначальный взнос |
| |
| Комплексное страхование |
| |
Ипотека на коммерческую недвижимость и загородные дома рассматриваются в индивидуальном порядке.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Рефинансирование
Условия рефинансирования в МТС банке в Новосибирске на сегодня:
| Какую ипотеку можно рефинансировать |
| |
| Минимальная сумма в Новосибирске |
| |
| Максимальная сумма в Новосибирске |
| |
| Ставка | Соотношение «Кредит/залог» 70% и менее |
|
| Соотношение «Кредит/залог» более 70% |
| |
| Срок |
| |
| Требования к остатку ипотеки |
| |
| Требования к рефинансируемой ипотеке |
| |
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Плюсы и минусы рефинансирования ипотеки в МТС банке:
Ипотека с господдержкой
Ипотека с господдержкой – специальная льготная программа ипотечного кредитования при поддержке государства. Согласно условиям программы, ставка для заемщиков по ипотеке с господдержкой не должна превышать 7 процентов годовых и сумма выдачи не более 3 000 000 рублей для Новосибирска и других регионов РФ. Данные условия вступили в действия с 1 июля 2021 года.
| Что можно приобрести |
|
| Минимальная сумма в Новосибирске |
|
| Максимальная сумма в Новосибирске |
|
| Ставка |
|
| Срок |
|
| Первоначальный взнос |
|
| Комплексное страхование |
|
| Срок заключения договора |
|
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Семейная ипотека
Семейная ипотека – еще одна льготная программа ипотечного кредитования для семей с детьми. По новым условиям с 1 июля 2021 года программа доступна гражданам РФ, где после 1 января 2018 года родился ребенок, а также семьи, которые воспитывают ребенка-инвалида. Условия в МТС банке на сегодня:
| Что можно приобрести |
|
| Кто может приобрести |
|
| Минимальная сумма в Новосибирске |
|
| Максимальная сумма в Новосибирске |
|
| Ставка |
|
| Срок |
|
| Первоначальный взнос |
|
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Кредит под залог недвижимости
Если у Вас уже есть квартира в собственности, то в МТС банке можно приобрести кредит под залог недвижимости. При этом цели кредитования не важны, а первоначальный взнос не требуется.
| Что может использоваться в качестве залога |
|
| Минимальная сумма в Новосибирске |
|
| Максимальная сумма в Новосибирске |
|
| Размер кредита |
|
| Ставка |
|
| Срок |
|
| Комплексное страхование |
|
| Ставка по кредиту | Соотношение «Кредит/залог» | |||
| До 60% | 60-70% | 70-80% | ||
| Сумма кредита | От 500 000 до 1 300000 руб. | 13,5% | 14,5% | 15,5% |
| От 1 300 000 до 3 000 000 руб. | 11,2% | 12,2% | 13,2% | |
| От 3 000 000 руб. | 9,3% | 10,3% | 11,3% | |
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Ипотека без первоначального взноса
В МТС банке нет официальной программы ипотеки без первоначального взноса. То есть при покупке недвижимости необходимо иметь стартовый капитал хотя бы в 15% от стоимости квартиры. А лучше – от 30%, чтобы получить меньшую процентную ставку.
Однако не стоит отчаиваться, если нет денег на первоначальный взнос. Существует 3 обходных варианта получения ипотеки без первоначального взноса в Новосибирске через МТС банк:
- Самый распространенный неофициальный способ – фиктивное увеличение стоимости недвижимости. Для этого нужно договориться с продавцом указать в договоре завышенную стоимость квартиры, а разницу между фиктивной и реальной ценой оформить как первоначальный взнос, который выдается продавцу наличкой. В этой схеме есть множество тонкостей, поэтому прибегать к ней без консультации опытного ипотечного брокера не стоит.
- МТС банк разрешает приобрести готовую квартиру или в новостройке от застройщика с помощью средств материнского капитала. Если размер материнского капитала соответствует требованиям к минимальному первому взносу по программе, то тогда собственные средства для оплаты первоначального взноса не нужны. Если материнский капитал меньше минимального первого взноса, то разницу нужно компенсировать наличными средствами.
- Еще одна возможность получить ипотеку без ПВ – оформить кредит на покупку недвижимости под залог имеющегося жилья. Эта программа описывалась выше: она позволяет взять ипотеку суммой до 80% от стоимости имеющегося жилья. Первоначального взноса МТС банк не потребует.
Ипотека по двум документам
К сожалению, МТС банк не предоставляет ипотеки по двум документам. Для получения кредитных средств любому заемщику необходимо подтвердить наличие дохода. Полный список документов смотрите в разделе «Порядок оформления и документы».
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Материнский капитал
МТС банк позволяет использовать материнский капитал для первоначального взноса при оформлении ипотеки в Новосибирске. При этом никаких дополнительных ограничений не вводится. Материнским капиталом можно покрыть хоть весь первоначальный взнос, а можно добавить собственные деньги. Процентная ставка при использовании мат. капитала не увеличивается. Наоборот, если из-за материнского капитала ПВ увеличится до 30% от суммы заема, то ставка даже снизится.
Расчет платежа на онлайн-калькуляторе
Чтобы рассчитать размер ежемесячного платежа по ипотеке в МТС банке, Вы можете воспользоваться нашим онлайн-калькулятором. Для этого укажите необходимый срок ипотеки, ожидаемую ставку по программе кредитования, стоимость квартиры и ваш первоначальный взнос. Калькулятор сделает Вам расчет ежемесячных платежей по ипотеке, покажет переплату и минимальный доход для получения одобрения. Здесь же вы можете распечатать график платежей и подать онлайн-заявку на ипотеку в МТС банк в Новосибирске.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Требования к заемщику
Прежде чем подавать заявку на ипотеку, нужно проверить соответствуете ли вы минимальным требованиям МТС банка к заемщикам.
| Гражданство |
|
| Возраст на момент оформления ипотеки |
|
| Возраст на момент погашения ипотеки |
|
| Стаж работы |
|
| Индивидуальные предприниматели и собственники бизнеса |
|
Особенности страхования
МТС банк предлагает клиентам вместе с ипотекой приобрести 2 вида страховых полисов:
- Страхование приобретаемой недвижимости – обязательная страховка, без которой ипотеку просто не выдадут.
- Страхование жизни и здоровья заемщика – «добровольно-принудительная» страховка. От нее можно отказаться, однако процентную ставку по ипотеке поднимут 4%.
Оформить полис страхования для МТС банка можно в одной из пяти рекомендованных страховых компаний:
- «Ренессанс Страхование»;
- «АльфаСтрахование»;
- «ВТБ Страхование»;
- «ВСК»;
- «СОГАЗ».
Порядок оформления и документы
Порядок оформления ипотеки в МТС банке в Новосибирске состоит из пяти основных этапов, которые можно пройти самостоятельно или с нашей помощью.
Подготовка
Перед подачей заявки необходимо обязательно пройти подготовительный этап, состоящий из трех действий:
 | Предварительный расчет платежа на калькуляторе | На данном этапе делаем расчет платежа по ипотеке с помощью нашего калькулятора выше. Смотрим на то, чтобы платеж был комфортный и не превышал 40-50% от совокупного дохода семьи за вычетом ежемесячных обязательств по кредитным картам и кредитам. |
 | Проверяем кредитную историю и задолженности | На сайте судебных приставов https://fssp.gov.ru/ проверяем отсутствие записей. Должно быть все чисто. Также на сайте nbki.ru смотрим свою кредитную историю. Сделать это все можно самостоятельно и бесплатно. |
 | Проверка на соответствие требования МТС банкак ипотечному заемщику | Смотрим выше требования МТС банка, под все ли параметры вы подходите. |
Документы для заявки
Если вы прошли подготовительный этап и у вас нет проблем с кредитной историей, долгами на сайте судебных приставов, вы подходите под требования МТС банка к ипотечному заемщику и платеж по ипотеке не превышает 40-60% от вашего дохода, то можно перейти к следующему этапу оформления ипотеки, а именно подготовке документов для заявки. Пакет документов будет зависеть от способа получения дохода и размера первоначального взноса.
Список документов.
Загрузка... 
Перезагрузить документ 
Открыть в новой вкладке Заявление-анкета.
Загрузка... Справка по форме МТС банка для ипотеки.
Загрузка... Подача заявки
Когда документы собраны, необходимо перейти к этапу подачи заявки. Срок рассмотрения заявки от 1 до 3 рабочих дней. Подать заявку на ипотеку в МТС банк можно тремя стандартными способами:
- Через отделение МТС банк в Новосибирске. Список центров ипотечного кредитования представлен далее.
- Онлайн на сайте МТС банка. В первичной заявке потребуется указать только ФИО, дату рождения, телефон, e-mail и город. Но, как правило, потом вам все равно придется обращаться в отделение для предоставления пакета документов.
- Через партнеров МТС банка в Новосибирске.
Подписание документов
Следующий этап оформления ипотеки – это согласование и подписание всех документов. Происходит он также в три шага.
| Поиск и согласование объекта недвижимости | В банк предоставляются копии правоустанавливающих документов, паспорта продавцов и отчет об оценке для вторичного жилья. Для строящегося – ДДУ. Дополнительно предоставляются разрешения органов опеки и попечительства, если в сделке участвуют несовершеннолетние дети. |
| Подписание договора страхования | Из списка аккредитованных банком страховых компаний нужно выбрать наиболее выгодный вариант полиса. Застраховать все риски и предоставить полис на сделку. Дешевле все оформлять онлайн. Можно прямо у нас на сайте. |
| Оформление договора и проведение сделки | После согласования всех документов по объекту недвижимости, страхованию ипотеки, банк назначает дату сделки. В этот день вы подписываете договор-купли продажи недвижимости или договор долевого участия для квартиры от застройщика. Предоставляете его в банк вместе с полисом страхования. В офисе Вам распечатывают кредитную документацию и договор ипотеки. Происходит подписания всех документов и выдача кредита на специальный аккредитивный счет или счет эскроу для стройки. |
Регистрация сделки и перечисление денег продавцу
В зависимости от особенностей сделки регистрация может проводиться онлайн с помощью сервиса электронной регистрации или оффлайн, тогда нужно будет обращаться в МФЦ. После перехода права собственности деньги со специального счета (аккредитива) перечисляются продавцу в случае приобретения недвижимости на вторичном рынке Новосибирска. При приобретении квартиры в новостройке деньги с эскроу счета застройщик получит после завершения этапа строительства.
Чтобы на ровном месте не получить отказ по заявке, а также с целью экономии времени, средств и нервов рекомендуем оформлять ипотеку через опытного специалиста. Экономия от такого сотрудничества в большинстве случае превышает десятки тысяч рублей за счет подбора низкой процентной ставки и выгодного полиса страхования.
Контакты
| МТС банк в Новосибирске | |
| Телефон | 8 800 250-0-520 |
| Официальный сайт | www.mtsbank.ru |
В Новосибирске у МТС банка есть 4 центра ипотечного кредитования. Адреса представлены ниже:
| Офис «Новосибирский» | г. Новосибирск, ул. Ленина, 52 |
| Офис «На Станиславского» | г. Новосибирск, ул. Станиславского, 17 |
| Офис «Студенческий» | г. Новосибирск, пр-т Карла Маркса, 51 |
| Офис «Березовая роща» | г. Новосибирск, ул. Кошурникова, 8 |
Расположение и график работы МТС банка на карте города Новосибирска:
Плюсы и минусы МТС банка
Отзывы
Уже посещали МТС банк для получения ипотеки или других банковских продуктов? На нашей странице Вы можете высказать свое настоящее мнение о МТС банке и качестве обслуживания. Это может помочь другим заемщикам при выборе кредитной организации. Поделитесь своим опытом!