Содержание
Ипотека банка ПСБ в Новосибирске представлена восемью основными ипотечными программами. В данной статье вы найдете самые актуальные условия и ставки, существующие на сегодняшний день. Также подробно описаны требования банка ПСБ к заемщику. Вы можете воспользоваться онлайн-калькулятором для расчета своего платежа по ипотеке.
Условия и ставки
Процентные ставки в таблице указаны в формате «от». Подробные условия и ставки можно узнать при выборе нужной программы из таблицы.
Программа | Ставка от | |
Вторичное жилье | 8.39 | |
Новостройка | 8.05 | |
Апартаменты | 8.4 | |
Ипотека на готовый дом с землей | 9.6 | |
Рефинансирование ипотеки | 8.09 | |
Военная ипотека | 5.85 | |
Классическая военная ипотека | 6.6 | |
Кредит под залог квартиры | 8.39 | |
Семейная ипотека | 4.39 | |
Ипотека с господдержкой 2020 | 5.85 |
На вторичное жилье
Условия ипотеки ПСБ на вторичное жилье в Новосибирске:
Что можно приобрести |
|
Минимальная сумма в Новосибирске |
|
Максимальная сумма в Новосибирске |
|
Срок |
|
Ставка |
|
Первоначальный взнос |
|
Способы расчетов с продавцом |
|
Погашение кредита |
|
Надбавки к процентной ставке |
|
Комиссии |
|
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
На новостройки
Условия ипотеки на новостройку в банке ПСБ.
Что можно приобрести |
|
Минимальная сумма в Новосибирске |
|
Максимальная сумма в Новосибирске |
|
Срок |
|
Ставка |
|
Первоначальный взнос |
|
Способы расчетов с застройщиком/правообладателем |
|
Погашение кредита |
|
Надбавки к процентной ставке |
|
Комиссии |
|
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Апартаменты
Что можно приобрести |
|
Минимальная сумма в Новосибирске |
|
Максимальная сумма в Новосибирске |
|
Срок |
|
Ставка |
|
Первоначальный взнос |
|
Способы расчетов с продавцом |
|
Погашение кредита |
|
Надбавки к процентной ставке |
|
Комиссии |
|
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Ипотека на готовый дом с землей
Что можно приобрести |
|
Минимальная сумма в Новосибирске |
|
Максимальная сумма в Новосибирске |
|
Срок |
|
Ставка |
|
Первоначальный взнос |
|
Способы расчетов с продавцом |
|
Погашение кредита |
|
Надбавки к процентной ставке |
|
Комиссии |
|
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Рефинансирование ипотеки
Условие ипотеки по программе «Рефинансирование» в банке ПСБ.
Минимальная сумма в Новосибирске |
|
Максимальная сумма в Новосибирске |
|
Срок |
|
Ставка |
|
Коэффициент кредит/залог |
|
Погашение кредита |
|
Надбавки к процентной ставке |
|
Комиссии |
|
Условия кредитования по программе «Рефинансирование. Семейная ипотека»
Минимальная сумма в Новосибирске |
|
Максимальная сумма в Новосибирске |
|
Срок |
|
Ставка |
|
Коэффициент кредит/залог |
|
Погашение кредита |
|
Надбавки к процентной ставке |
|
Комиссии |
|
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Военная ипотека
По данной программе существуют 2 различных варианта. Ниже рассмотрены оба.
Военная ипотека 5,85% Госпрограмма
Условия ипотеки с господдержкой в банке ПСБ.
Цель кредита |
|
Минимальная сумма в Новосибирске |
|
Максимальная сумма в Новосибирске |
|
Срок |
|
Ставка |
|
Первоначальный взнос |
|
Способы расчетов с застройщиком |
|
Погашение кредита |
|
Надбавки к процентной ставке |
|
Комиссии |
|
Срок действия программы |
|
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Классическая военная ипотека
Условия кредитования по военной ипотеке в банке ПСБ.
Цель кредита |
|
Минимальная сумма в Новосибирске |
|
Максимальная сумма в Новосибирске |
|
Срок |
|
Ставка |
|
Первоначальный взнос |
|
Способы расчетов с застройщиком |
|
Погашение кредита |
|
Надбавки к процентной ставке |
|
Комиссии |
|
Срок действия программы |
|
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Кредит под залог квартиры
Условия кредитования под залог квартиры на покупку другого жилья в банке ПСБ.
Цель кредита |
|
Минимальная сумма в Новосибирске |
|
Максимальная сумма в Новосибирске |
|
Срок кредита |
|
Ставка |
|
Первоначальный взнос |
|
Погашение кредита |
|
Надбавки к процентной ставке |
|
Комиссии |
|
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Семейная ипотека
Семейная ипотека в банке ПСБ – еще одна льготная программа ипотечного кредитования для семей с детьми. По новым условиям с 1 июля 2021 года программа доступна гражданам РФ, где после 1 января 2018 года родился первый (последующий) ребенок, а также семьи, которые воспитывают ребенка-инвалида. Условия в ПСБ в Новосибирске на сегодня:
Цель кредита |
|
Минимальная сумма в Новосибирске |
|
Максимальная сумма в Новосибирске |
|
Срок кредита |
|
Ставка |
|
Первоначальный взнос |
|
Способы расчетов с продавцом |
|
Погашение кредита |
|
Надбавки к минимальной процентной ставке |
|
Комиссии |
|
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Ипотека с господдержкой 2020
Ипотека с господдержкой 2020 в ПСБ – специальная льготная программа ипотечного кредитования при поддержке государства. Согласно условиям программы ставка для заемщиков по ипотеке с господдержкой не должна превышать 7 процентов годовых и сумма выдачи не более 3 млн. рублей для Новосибирска и других регионов РФ. Данные условия вступили в действия с 1 июля 2021 года.
Цель кредита |
|
Минимальная сумма в Новосибирске |
|
Максимальная сумма в Новосибирске |
|
Срок |
|
Ставка |
|
Первоначальный взнос |
|
Способы расчетов с продавцом |
|
Погашение кредита |
|
Надбавки к процентной ставке |
|
Комиссии |
|
Срок действия программы |
|
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Ипотека без первоначального взноса
Ипотека без первоначального взноса в банке ПСБ в Новосибирске выдается только на новостройки. Условия кредитования следующие:
Первоначальный взнос |
|
Процентная ставка |
|
Кроме этого, существует еще три способа взять ипотеку без первоначального взноса в Новосибирске через Промсвязьбанк.
Приобрести квартиру на первичном и вторичном рынке без первоначального взноса можно с помощью завышения оценочной стоимости недвижимости на размер минимального первого платежа. При этом передача денег продавцу квартиры подтверждается письменной распиской, поскольку существует вероятность отказа. Проводить данную процедуру желательно только при участии опытного специалиста. | |
По данной программе государство в лице МО РФ оплачивает первый взнос за счет накоплений военнослужащего на специальном счете НИС. | |
Данная программа позволяет приобрести любой объект недвижимости при условии предоставления банку ПСБ равноценного объекта, необязательно в личной собственности заемщика. Залогодателями могут выступать родственники, при этом они будут поручителями по данному кредиту. В зависимости от цели использования полученных средств, банк ПСБ может дать от 50 до 80% от оценочной стоимости недвижимости. |
Ипотека по двум документам
Ипотечный кредит без подтверждения дохода по 2-м документам в банке ПСБ называется «Победа над формальностями». Программам позволяет оформить ипотеку без подтверждения доходов и трудовой деятельности. Для рассмотрения заявки банку ПСБ нужен только паспорт и СНИЛС или ИНН.
Первоначальный взнос |
|
Процентная ставка |
|
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Материнский капитал
Можно использовать материнский капитал в качестве первоначального взноса при оформлении сделки купли-продажи недвижимости. Для этого ждать 3 года не надо: после рождения ребенка можно оформить сертификат и направить его на улучшение жилищных условий.
Размер собственных средств для оплаты первоначального взноса помимо средств материнского капитала |
|
Минимальная сумма материнского капитала на первый взнос |
|
Расчет платежа на онлайн-калькуляторе
Если вы уже решили воспользоваться программой кредитования банка ПСБ, то можете сделать расчет платежа на нашем онлайн-калькуляторе. Для получения суммы ежемесячных выплат укажите:
- необходимый срок ипотеки;
- ставку по программе кредитования;
- стоимость квартиры;
- ваш первоначальный взнос.
Калькулятор сделает вам расчет платежей по ипотечному кредиту с разбивкой на каждый месяц, покажет переплату и минимальный доход для получения одобрения. Здесь же вы можете распечатать график платежей и подать онлайн-заявку на ипотеку в банке ПСБ в Новосибирске.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
12 000 000 руб.
Требования к заемщику
Существующие в Промсвязьбанке требования к получателю ипотеки стандартные. Прежде чем подавать заявку на ипотеку, нужно проверить соответствуете ли вы минимальным требованиям ПСБ к заемщику.
Гражданство |
|
Возраст на момент оформления ипотеки |
|
Возраст на момент погашения ипотеки |
|
Трудовой стаж |
|
Индивидуальные предприниматели |
|
Прописка |
|
Особенности страхования
Банк ПСБ придерживается принципа полного (комплексного) страхования по ипотеке. Это значит, что сотрудники банка будут вам настойчиво предлагать застраховать все три доступных риска в полисе. В противном случае ставка будет увеличена по большинству программ на 3%.
Страхуется недвижимость (стены, пол, потолки) от утраты или повреждения. При покупке квартиры в новостройке приобретается – после оформления права | Страхуется риск утраты жизни или трудоспособности, который наступил в результате несчастного случая или болезни. При отказе от страхования ставка увеличивается на 1%. | Страхуется риск прекращения или ограничения права собственности в течение первых трех лет после приобретения квартиры. Оформляется только для ипотеки на вторичную недвижимость и при рефинансировании. |
Оформить полис страхования для ипотеки ПСБ можно в любой из аккредитованных банком страховых компании. Список аккредитованных страховых компаний по ипотеке ПСБ на сегодня:
- АО «Группа Ренессанс Страхование»
- СПАО «РЕСО-Гарантия»
- АО «СОГАЗ»
- СОАО «ВСК»
- СПАО «Ингосстрах»
- АО «Московская Акционерная Страховая Компания» (МАКС)
- АО «АльфаСтрахование»
- ООО «СК «Согласие»
- ПАО СК «Росгосстрах»
- АО «СК «ПАРИ»
- СК ОАО СК «Альянс»
- ПАО «САК «Энергогарант»
Порядок оформления и документы
Порядок оформления ипотеки в ПСБ состоит из пяти основных этапов, которые можно пройти самостоятельно или с нашей помощью.
Подготовка
Чтобы не получить отказ по заявке, нужно в обязательном порядке пройти подготовительный этап. Его можно разделить на три основных шага:
Предварительный расчет платежа на калькуляторе | На данном этапе делаем расчет платежа по ипотеке с помощью нашего калькулятора выше. Смотрим на то, чтобы платеж был комфортный и не превышал 40-50% от совокупного дохода семьи за вычетом ежемесячных обязательств по кредитным картам и кредитам. | |
Проверяем кредитную историю и задолженности | На сайте судебных приставов https://fssp.gov.ru/ проверяем отсутствие записей. Должно быть все чисто. Также на сайте nbki.ru смотрим свою кредитную историю. Сделать это все можно самостоятельно и бесплатно. | |
Проверка на соответствие требования банка ПСБ к ипотечному заемщику. | Смотрим выше требования банка ПСБ, под все ли параметры вы подходите. |
Документы для заявки
Если вы прошли подготовительный этап и у вас нет проблем с кредитной историей, долгами на сайте судебных приставов, вы подходите под требования банка ПСБ к ипотечному заемщику и платеж по ипотеке не превышает 40-60% от вашего дохода, то можно перейти к следующему этапу оформления ипотеки, а именно подготовке документов для заявки. Пакет документов будет зависеть от способа получения дохода и размера первоначального взноса.
Заявление-анкета на ипотеку банка ПСБ.
Справка о доходах по форме банка ПСБ.
Список документов для ипотеки.
Подача заявки
Когда документы собраны, необходимо перейти к этапу подачи заявки. Срок рассмотрения заявки обычно от 1 рабочего дня до трех. Подать заявку на ипотеку в банк ПСБ можно тремя стандартными способами:
- Через отделение банка ПСБ. Список центров ипотечного кредитования представлен далее.
- Онлайн на сайте банка ПСБ. Как правило, вам придется все равно обращаться в отделение потом для предоставления пакета документов.
- Через партнеров банка ПСБ в Новосибирске.
Подписание документов
Следующий этап оформления ипотеки – это согласование и подписание всех документов. Происходит он также в три шага.
Поиск и согласование объекта недвижимости | В банк предоставляются копии правоустанавливающих документов, паспорта продавцов и отчет об оценке для вторичного жилья. Для строящегося — ДДУ. Дополнительно предоставляются разрешения органов опеки и попечительства, если в сделке участвуют несовершеннолетние дети. | |
Подписание договора страхования | Из списка аккредитованных банком страховых компаний нужно выбрать наиболее выгодный вариант полиса. Застраховать все риски и предоставить полис на сделку. Дешевле все оформлять онлайн. Можно прямо у нас на сайте. | |
Оформление договора и проведение сделки | После согласования всех документов по объекту недвижимости, страхованию ипотеки, банк назначает дату сделки. В этот день вы подписываете договор-купли продажи недвижимости или договор долевого участия для квартиры от застройщика. Предоставляете его в банк вместе с полисом страхования. Банк распечатывает вам кредитную документацию и договор ипотеки. Происходит подписания всех документов и выдача кредита на специальный аккредитивный счет или счет эскроу для стройки. |
Регистрация сделки и перечисление денег продавцу
В зависимости от особенностей сделки регистрация может проводиться онлайн с помощью сервиса электронной регистрации или оффлайн, тогда нужно будет обращаться в МФЦ. После перехода права собственности деньги со специального счета (аккредитива) перечисляются продавцу в случае приобретения недвижимости на вторичном рынке Новосибирска. При приобретении квартиры в Новостройке деньги с эскроу счета застройщик получит после завершения этапа строительства.
Расходы по сделке
Страховка | 08-1,2% от суммы ипотеки. При отказе +1% к ставке. |
Оценка | 2500 для вторички |
Аккредитив | 1000 рублей |
Госпошлина за регистрацию права | Обязательно для вторички |
Нотариальные расходы | Индивидуально |
Аренда сейфовой ячейки | При необходимости по тарифам банка |
Комиссия за безналичный перевод продавцу | Нет |
Сервис электронной регистрации | 3 300 вместе с госпошлиной |
Сервис безопасных расчетов | От 100 до 600 рублей |
Контакты
Банк ПСБ Новосибирск | |
Телефон | 8-983-021-23-30, 8-913-910-71-80 |
Официальный сайт | https://www.psbank.ru/ |
ipoteka@nsk.psbank.ru | |
Адрес ПСБ | Ипотечный центр Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк» г. Новосибирск, ул. Серебренниковская,37А |
Плюсы и минусы Банка ПСБ
Отзывы
Ниже вы можете оставить ваш отзыв об ипотеке в банке ПСБ в Новосибирске. Расскажите в комментариях, с какими сложностями при подаче заявки и оформлении пришлось столкнуться, смог или не смог решить вашу проблему банк ПСБ? Как бы оценили работу банка ПСБ и его сотрудников в Новосибирске? Нажмите кнопки ниже.