Ипотека Уралсиб банка  в Новосибирске представлена семью основными ипотечными программами. Далее в статье вы найдете актуальные условия и ставки на сегодня, требования к заемщику, онлайн-калькулятор для расчета платежа, порядок оформления, нюансы оформления, плюсы и минусы ипотечного кредитования в банке, контакты ипотечных офисов банка Уралсиб в Новосибирске и отзывы реальных клиентов.

Условия и ставки

Уралсиб

Процентные ставки в таблице указаны в формате «от». Подробные условия и ставки можно узнать при выборе нужной программы из списка.

Вторичное жилье

Условия ипотеки банка Уралсиб на вторичное жилье в Новосибирске:

Что можно приобрести
  • Квартира, таунхаус, апартаменты, индивидуальный жилой дом и земельный участок на вторичном рынке недвижимости.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 600 000 руб.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 6 млн. руб.
Ставка
  • 9,99% — при сумме кредита до 3 млн. руб. или при покупке жилого дома;
  • 9,49% — при сумме кредита от 3 млн. руб.
Срок
  • От 3 до 30 лет.
Первоначальный взнос           
  • От 15%;
  • От 20% при приобретении апартаментов;
  • От 30% для ИП и собственников бизнеса;
  • От 50% при приобретении жилого дома.
Комплексное страхование     
  • При отказе +2%.
Надбавки
1% к ставке для ИП и собственников бизнеса
Скидка
0,2% для зарплатных клиентов банка или клиентов ключевого партнера Уралсиб Банка
0,5% при ПВ от 20%
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Новостройка

Условия ипотеки банка Уралсиб на новостройки в Новосибирске:

Что можно приобрести
  • Квартира, таунхаус, апартаменты, индивидуальный жилой дом и земельный участок на первичном рынке недвижимости.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 600 000 руб.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 6 млн. руб.
Ставка
  • 9,99% — при сумме кредита до 3 млн. руб. или при покупке жилого дома;
  • 9,49% — при сумме кредита от 3 млн. руб.
Срок
  • От 3 до 30 лет.
Первоначальный взнос           
  • От 15%;
  • От 20% при приобретении апартаментов;
  • От 30% для ИП и собственников бизнеса;
  • От 50% при приобретении жилого дома.
Комплексное страхование     
  • При отказе +2% к ставке.
Надбавки
1% к ставке для ИП и собственников бизнеса
Скидка
0,2% для зарплатных клиентов банка или клиентов ключевого партнера Уралсиб Банка
0,5% при ПВ от 20%
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Рефинансирование

Условия рефинансирования ипотеки в Уралсиб банке в Новосибирске на сегодня:

Какую ипотеку можно рефинансировать
  • На квартиру, таунхаус или апартаменты.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 600 000 руб.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 6 млн. руб.
Ставка
  • 9,99% — при сумме кредита до 3 млн. руб. или при покупке жилого дома;
  • 9,49% — при сумме кредита от 3 млн. руб.
Срок
  • От 3 до 30 лет.
Требования к остатку ипотеки             
  • Не более 80% от стоимости недвижимости;
  • Не более 70% для ИП и собственников бизнеса.
Комплексное страхование     
  • При отказе +2%.
Надбавки
0,5% при предоставлении дополнительной суммы или рефинансировании ипотеки с другими кредитами
1% к ставке для ИП и собственников бизнеса
2% до перерегистрации залога
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Плюсы и минусы рефинансирования ипотеки в Уралсиб банке:

Рефинансирует ипотеку с дополнительной суммой
Рефинансирование ипотеки в строящемся доме
Рефинансирует по двум документам
При рефинансе, если был использован маткапитал, принимают, если доли не выделены
Разрешено рефинансирование ранее рефинансированной ипотеки
На период перезалога повышает ставку

Ипотека с господдержкой

Ипотека с господдержкой – специальная льготная программа ипотечного кредитования при поддержке государства. Согласно условиям программы, ставка для заемщиков по ипотеке с господдержкой не должна превышать 7 процентов годовых и сумма выдачи не более 3 млн. рублей для Новосибирска и других регионов РФ. Данные условия вступили в действия с 1 июля 2021 года.

Что можно приобрести
  • Квартиру на этапе строительства у юридического лица;
  • Квартиру с оформленным правом собственности (по ДКП) у застройщика.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 600 000 руб.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 3 млн. руб.
Ставка
  • 6,45%.
Срок
  • От 3 до 30 лет.
Первоначальный взнос           
  • От 15%;
  • От 30% для ИП и собственников бизнеса.
Комплексное страхование     
  • При отказе +1%.
Срок заключения договора
  • До 01.07.2022г.
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Семейная ипотека

Семейная ипотека – еще одна льготная программа ипотечного кредитования для семей с детьми. По новым условиям с 1 июля 2021 года программа доступна гражданам РФ, где после 1 января 2018 года родился ребенок, а также семьи, которые воспитывают ребенка-инвалида. Условия в Уралсиб Банке на сегодня:

Что можно приобрести
  • Новое жилье у застройщика или юр. лица;
  • Можно рефинансировать ранее оформленный кредит на покупку квартиры в новостройке.
Кто может приобрести
  • Семья с ребенком, родившимся в период с 01.01.2018 по 31.12.2022г;
  • Семья с ребенком-инвалидом, родившимся до 31.12.2022г.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 600 000 руб.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 6 млн. руб.
Ставка
  • 5,99% — при сумме кредита до 3 млн. руб. или при покупке жилого дома;
  • 4,89% — при сумме кредита от 3 млн. руб.
Срок
  • От 3 до 30 лет.
Первоначальный взнос           
  • От 15%.
Комплексное страхование     
  • Разрешен отказ без увеличения ставки.
Срок заключения договора
  • До 31.12.2023г.
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Кредит под залог недвижимости

В Уралсиб банке можно получить займ на приобретение новой квартиры или на любые цели под залог имеющейся в собственности недвижимости в Новосибирске:

Что может выступать залогом
  • Квартира или таунхаус.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 600 000 руб.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 6 млн. руб. для приобретения квартиры;
  • 3 млн. руб. при нецелевом кредите.
Ставка
  • 9,59%;
  • 11,49% при нецелевом кредите.
Срок
  • От 3 до 30 лет при приобретении квартиры;
  • От 1 года до 15 лет при нецелевом кредите.
Соотношение «Кредит/залог»
  • До 85%;
  • До 70% для ИП и собственников бизнеса;
  • До 60% при нецелевом кредите.
Комплексное страхование     
  • При отказе +2%.
Надбавки
1% к ставке для ИП и собственников бизнеса
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Коммерческая ипотека

Условия ипотеки Уралсиб банка на приобретение коммерческой недвижимости в Новосибирске:

Что можно приобрести
  • Коммерческую недвижимость любого типа на первичном или вторичном рынке.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 3 млн. руб.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 20 млн. руб.
Ставка
  • 8,99%.
Срок
  • От 3 до 15 лет;
  • От 3 до 7 лет для ИП и собственников бизнеса.
Первоначальный взнос           
  • От 30%.
Комплексное страхование     
  • При отказе +2%.
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Ипотека без первоначального взноса

В Уралсиб банке нет официальной программы ипотеки без первоначального взноса. То есть при покупке недвижимости необходимо иметь стартовый капитал хотя бы в 15% от стоимости квартиры. А лучше – от 20%, чтобы получить меньшую процентную ставку.

Однако не стоит отчаиваться, если нет денег на первоначальный взнос. Существует 2 обходных варианта получения ипотеки без первоначального взноса в Новосибирске через Уралсиб банк:

  1. Самый распространенный неофициальный способ – фиктивное увеличение стоимости недвижимости. Для этого нужно договориться с продавцом указать в договоре завышенную стоимость квартиры, а разницу между фиктивной и реальной ценой оформить как первоначальный взнос, который выдается продавцу наличкой. В этой схеме есть множество тонкостей, поэтому прибегать к ней без консультации опытного ипотечного брокера не стоит.
  2. Также в банке Уралсиб действует программа «Кредит под залог недвижимости», которая позволяет приобрести новый объект недвижимости при условии залога уже имеющегося жилья. Таким образом, банк может дать до 85% от стоимости имеющейся недвижимости совершенно без первого взноса.
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Важно! Если вам нужна ипотека без первоначального взноса в Уралсиб-Банке или любом другом банке Новосибирска, лучше подавать заявку через ипотечного брокера. Есть много нюансов, которые нужно учесть, чтобы не получить отказ по заявке. Просто напишите мне через форму "Задать вопрос" и мы подберем вам наиболее выгодное решение.

Ипотека по двум документам

Уралсиб банк позволяет получить ипотеку или оформить рефинансирование даже по 2 документам, без подтверждения доходов. Обязательным является лишь паспорт, вторым документом на выбор заемщика может быть водительское удостоверение, заграничный паспорт, ИНН или СНИЛС.

Однако при оформлении ипотеки по 2 документам, условия кредитования будут менее выгодны:

  1. Размер минимального первоначального взноса увеличивается до 20% или до 40% для ИП и собственников бизнеса.
  2. Ставка по любой ипотечной программе увеличивается на 0,5%.

Материнский капитал

Уралсиб банка позволяет использовать материнский капитал для первоначального взноса при оформлении ипотеки в Новосибирске. Размер материнского капитала для использования в ПВ никак не ограничен, однако в дополнение к нему заемщик обязан внести в виде собственных средств не менее 5% от стоимости квартиры (не менее 20% для ИП и собственников бизнеса).

Расчет платежа на онлайн-калькуляторе

Чтобы рассчитать размер ежемесячного платежа по ипотеке в Уралсиб банке, Вы можете воспользоваться нашим онлайн-калькулятором. Для этого укажите необходимый срок ипотеки, ожидаемую ставку по программе кредитования, стоимость квартиры и ваш первоначальный взнос. Калькулятор сделает Вам расчет ежемесячных платежей по ипотеке, покажет переплату и минимальный доход для получения одобрения. Здесь же вы можете распечатать график платежей и подать онлайн-заявку на ипотеку.

30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Требования к заемщику

Прежде чем подавать заявку на ипотеку, нужно проверить соответствуете ли вы минимальным требованиям банка Уралсиб к заемщикам.

Гражданство и регистрация
  • Российская Федерация.
Возраст на момент оформления ипотеки
  • Не менее 18 лет.
Возраст на момент погашения ипотеки            
  • Не более 70 лет.
Стаж работы
  • Не менее 3 месяцев работы на текущем рабочем месте.
Индивидуальные предприниматели и собственники бизнеса
  • Ведение прибыльной деятельности в последнем отчетном периоде.
Кредитная история
  • Положительная кредитная история.
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Важный момент! Если вы не подходите под определенные требования банка, то обязательно напишите или позвоните нам, мы подберем вам ипотеку в Новосибирске под ваши условия и требования. Напишите мне через форму "Задать вопрос".

Особенности страхования

Банк Уралсиб предлагает клиентам вместе с ипотекой приобрести 3 вида страховых полисов:

  1. Страхование жилья от утраты и повреждения – обязательная страховка, без которой ипотеку просто не выдадут.
  2. Страхование рисков смерти и утраты трудоспособности заемщика – добровольная страховка. От нее можно отказаться, однако процентную ставку по ипотеке поднимут на 2%.
  3. Страхование риска утраты права собственности на недвижимость – вторая добровольная страховка. Ее предлагают в случае, если продавец недвижимости получил ее в течение последних 3 лет. За отказ от этой страховки процентную ставку также поднимут на 2%, однако повышение ставки за отказ от разных типов страховок не суммируется.
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Важный момент! Иногда отказ от страхования с увеличением процентной ставки оказывается выгоднее оформления полиса. Нужно все считать. Сделайте два расчета платежа по ипотеке с помощью калькулятора выше. Первый по ставке со страховкой, а второй без. Полученную разницу в платеже умножьте на 12 и сравните со стоимостью полиса.

Оформить полис страхования для ипотеки в банке Уралсиб можно в одной из аккредитованных страховых компаний:

  1. АО «АльфаСтрахование»
  2. СПАО «Ингосстрах»
  3. САО «ВСК»
  4. САО «РЕСО-Гарантия»
  5. ЗАО «МАКС»
  6. АО «СОГАЗ»
  7. ПАО «САК «Энергогарант»
  8. ООО СК «УРАЛСИБ СТРАХОВАНИЕ»
  9. АО «Совкомбанк Страхование»
  10. ОАО СК «Альянс»
  11. АО «Группа Ренессанс Страхование»
  12. ПАО СК «Росгосстрах»
  13. ООО «Абсолют Страхование»
  14. ООО «Зетта Страхование»
  15. ООО СК «Сбербанк страхование»
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Обычно самый дешевый полис для ипотеки Уралсиб банка в Новосибирске получается при оформлении его онлайн. Для этого, прежде чем соглашаться на страхование ипотеки в банке, сделайте расчет на специальном калькуляторе ниже. Он подберет вам наиболее выгодное предложение по страхованию на сегодня. Вам останется только оплатить полис онлайн и он придет вам на почту. Потом вы его предоставляете в банк при оформлении ипотеки или при его ежегодном продлении.

Порядок оформления и документы

Порядок оформления ипотеки в Уралсиб банке состоит из пяти основных этапов, которые можно пройти самостоятельно или с нашей помощью.

Подготовка

Перед подачей заявки необходимо обязательно пройти подготовительный этап, состоящий из трех действий:

Шаг 1 Предварительный расчет платежа на калькуляторе  На данном этапе делаем расчет платежа по ипотеке с помощью нашего калькулятора выше. Смотрим на то, чтобы платеж был комфортный и не превышал 40-50% от совокупного дохода семьи за вычетом ежемесячных обязательств по кредитным картам и кредитам.
Шаг 2 Проверяем кредитную историю и задолженности              На сайте судебных приставов https://fssp.gov.ru/ проверяем отсутствие записей. Должно быть все чисто. Также на сайте nbki.ru смотрим свою кредитную историю. Сделать это все можно самостоятельно и бесплатно.
шаг 3 Проверка на соответствие требования Уралсиб-Банка к ипотечному заемщику         Смотрим выше требования Уралсиб Банка, под все ли параметры вы подходите.
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Важный момент! Если вы не подходите под требования Уралсиб банка или у вас есть проблемы с приставами, кредитной историей, доходом и так далее, то рекомендуем написать нам через форму обратной связи. Мы обязательно поможем вам получить положительное решение по ипотеке.

Документы для заявки

Если вы прошли подготовительный этап и у вас нет проблем с кредитной историей, долгами на сайте судебных приставов, вы подходите под требования Уралсиб банка к ипотечному заемщику и платеж по ипотеке не превышает 40-60% от вашего дохода, то можно перейти к следующему этапу оформления ипотеки, а именно подготовке документов для заявки. Пакет документов будет зависеть от способа получения дохода и размера первоначального взноса.

Список:

Загрузчик Загрузка...
Логотип EAD Слишком долго?

Перезагрузка Перезагрузить документ
| Открыть Открыть в новой вкладке

Скачать [256.81 KB]

Заявление-анкета:

Загрузчик Загрузка...
Логотип EAD Слишком долго?

Перезагрузка Перезагрузить документ
| Открыть Открыть в новой вкладке

Скачать [622.56 KB]

Справка по форме банка Уралсиб для ипотеки:

Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Напоминаем, что если есть сложности с подготовкой пакета документов, подтверждением дохода, нужна справка по форме банка Уралсиб или любого другого банка Новосибирска, то просьба написать нам. Мы поможем.

Подача заявки

Когда документы собраны, необходимо перейти к этапу подачи заявки. Срок рассмотрения заявки – до 3 рабочих дней. Подать заявку на ипотеку в банк Уралсиб можно тремя стандартными способами:

  1. Через отделение Уралсиб банка в Новосибирске.
  2. Онлайн на сайте банка. В первичной заявке потребуется указать ФИО, дату рождения, телефон,e-mail и паспортные данные. Однако потом вам все равно придется обращаться в отделение для предоставления пакета документов.
  3. Через партнеров Уралсиб банка в Новосибирске.
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Подать заявку сразу в несколько банков в том числе и Уралсиб банк можно через нас. Это значительно увеличивает шансы на получение одобрения. Все документы предоставляются онлайн без посещения офиса. Срок одобрения заявки от 30 минут. Через форму "Задать вопрос" можно узнать подробности.

Подписание документов

Следующий этап оформления ипотеки – это согласование и подписание всех документов. Происходит он также в три шага.

Шаг 1 Поиск и согласование объекта недвижимости В банк предоставляются копии правоустанавливающих документов, паспорта продавцов и отчет об оценке для вторичного жилья. Для строящегося – ДДУ. Дополнительно предоставляются разрешения органов опеки и попечительства, если в сделке участвуют несовершеннолетние дети.
Шаг 2 Подписание договора страхования Из списка аккредитованных банком страховых компаний нужно выбрать наиболее выгодный вариант полиса. Застраховать все риски и предоставить полис на сделку. Дешевле все оформлять онлайн. Можно прямо у нас на сайте.
шаг 3 Оформление договора и проведение сделки После согласования всех документов по объекту недвижимости, страхованию ипотеки, банк назначает дату сделки. В этот день вы подписываете договор-купли продажи недвижимости или договор долевого участия для квартиры от застройщика. Предоставляете его в банк вместе с полисом страхования. Банк распечатывает вам кредитную документацию и договор ипотеки. Происходит подписания всех документов и выдача кредита на специальный аккредитивный счет или счет эскроу для стройки.

Регистрация сделки и перечисление денег продавцу

В зависимости от особенностей сделки регистрация может проводиться онлайн с помощью сервиса электронной регистрации или офлайн, тогда нужно будет обращаться в МФЦ. После перехода права собственности деньги со специального счета (аккредитива) перечисляются продавцу в случае приобретения недвижимости на вторичном рынке Новосибирска. При приобретении квартиры в новостройке деньги с эскроу счета застройщик получит после завершения этапа строительства.

Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Чтобы на ровном месте не получить отказ по заявке, а также с целью экономии времени, средств и нервов рекомендуем оформлять ипотеку через опытного специалиста. Экономия от такого сотрудничества в большинстве случае превышает десятки тысяч рублей за счет подбора низкой процентной ставки и выгодного полиса страхования.

Расходы по сделке

При оформлении ипотеки в банке Уралсиб в Новосибирске Вас могут ожидать следующие расходы:

Страховка Около 1% от суммы ипотеки
Оценка жилья Около 2500 руб. для вторички
Аккредитив 990 руб.
Госпошлина за регистрацию права собственности 2000 руб. для физических лиц
Нотариальные расходы Индивидуально
Аренда сейфовой ячейки        От 75 руб./день
Комиссия за безналичный перевод продавцу Нет
Сервис электронной регистрации 8500 руб.
Сервис безопасных расчетов Индивидуально

Контакты

Уралсиб банк в Новосибирске

Телефон 8 (800) 250-57-57
Официальный сайт uralsib.ru

В Новосибирске у Уралсиб Банка есть четыре центра ипотечного кредитования. Адреса представлены ниже:

Филиал Уралсиб-Банка в г. Новосибирск г. Новосибирск, Красный проспект, 184/1
Дополнительный офис (Отделение Центральное Филиала) г. Новосибирск, ул. Орджоникидзе, 23
Дополнительный офис (Отделение Дзержинское Филиала) г. Новосибирск, ул. Планетная, 30/2
Дополнительный офис (Отделение Ленинское Филиала) г. Новосибирск, ул. Блюхера, 19

Расположение и график работы Уралсиб банка на карте города Новосибирска:

Плюсы и минусы ипотеки Уралсиб

Кредитуют ИП.
Работают с собственниками бизнеса.
Принимают форму банка.
Стаж от 3 месяцев.
Есть ипотека по двум документам от 20% ПВ.
Кредитуют с 20 лет.
Есть отлагательные условия при одобрении заявки.
Дают ипотеку на квартиру в залоге другого банка.
Не учитывают прожиточный минимум на иждивенцев.
Допускается занижение по ипотеке до суммы кредита.
Кредитуют заемщиков старше 65 лет до 70.
Есть скидки для зарплатников.
Доли детям выделяют.
Нет ипотеки без ПВ.
Материнский капитал идет в первоначальный взнос с 10% собственных средств.
Нет ипотеки с 10% ПВ.
Не разрешены сделки между близкими родственниками.
Не кредитуют самозанятых.
Регистрация обязательна.
Не кредитуют иностранных граждан.

Отзывы

Ниже вы можете оставить ваш отзыв об ипотеке в банке Уралсиб в Новосибирске. Расскажите в комментариях, с какими сложностями при подаче заявки и оформлении Вы столкнулись, смог ли решить вашу проблему? Как бы оценили работу Уралсиб банка и его сотрудников в Новосибирске? Нажмите кнопки ниже, чтобы поделиться своим опытом с будущими заемщиками.