Ипотека ЮниКредит Банка в Новосибирске представлена пятью основными ипотечными программами. Далее в статье вы найдете актуальные условия и ставки на сегодня, требования к заемщику, онлайн-калькулятор для расчета платежа, порядок оформления, нюансы оформления, плюсы и минусы ипотечного кредитования в банке, контакты ипотечных офисов ЮниКредит Банка в Новосибирске и отзывы реальных клиентов.

Условия и ставки

ЮниКредит

Процентные ставки в таблице указаны в формате «от». Подробные условия и ставки можно узнать при выборе нужной программы из списка.

Вторичное жилье

Условия ипотеки ЮниКредит Банка на вторичное жилье в Новосибирске:

Что можно приобрести
  • Квартиру в многоквартирном доме;
  • Апартаменты в многоквартирном доме.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 1 млн. руб.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 10 млн. руб.
Ставка
  • 9,6% — при ПВ от 20%;
  • 10% — при ПВ от 15%.
Срок
  • От 1 года до 30 лет.
Первоначальный взнос           
  • От 15%.
Комплексное страхование     
  • При отказе от личного страхования +2,5% к ставке, при отказе от страховки титула +1% к ставке.
Скидка
0,2% при оформлении расширенного страхового договора «Стандарт»
0,2% при сумме кредита от 5 млн. руб.
0,5% для зарплатных клиентов банка
0,5% при подаче заявки через информационный центр ЮниКредит Банка
0,5% при оформлении расширенного страхового договора «Премиум»
  • Бонусы не суммируются (за исключением скидки за оформление расширенного договора страхования и скидки за крупную сумму кредита).
₽
₽
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Новостройка

Условия ипотеки ЮниКредит Банка на новостройки в Новосибирске:

Что можно приобрести
  • Квартиру в многоквартирном доме;
  • Апартаменты в многоквартирном доме.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 1 млн. руб.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 10 млн. руб.
Ставка
  • 9,4% — при ПВ от 20%;
  • 9,8% — при ПВ от 15%.
Срок
  • От 1 года до 30 лет.
Первоначальный взнос           
  • От 15%.
Комплексное страхование     
  • При отказе от личного страхования +2,5% к ставке, при отказе от страховки титула +1% к ставке.
Скидка
0,2% при оформлении расширенного страхового договора «Стандарт»
0,2% при сумме кредита от 5 млн. руб.
0,5% для зарплатных клиентов банка
0,5% при подаче заявки через информационный центр ЮниКредит Банка
0,5% при оформлении расширенного страхового договора «Премиум»
  • Бонусы не суммируются (за исключением скидки за оформление расширенного договора страхования и скидки за крупную сумму кредита).
₽
₽
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Рефинансирование

Условия рефинансирования ипотеки в ЮниКредит Банке в Новосибирске на сегодня:

Какую ипотеку можно рефинансировать
  • На новостройки;
  • На жилье, приобретенное на вторичном рынке.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 1 млн. руб.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 10 млн. руб.
Ставка
  • 9,4% при соотношении «Кредит/Залог» до 80%;
  • 9,8% при соотношении «Кредит/Залог» от 80%.
Срок
  • От 1 года до 30 лет.
Требования к остатку ипотеки             
  • Не более 85% от стоимости недвижимости.
Комплексное страхование     
  • При отказе от личного страхования +2,5% к ставке, при отказе от страховки титула +1% к ставке.
Надбавки
2% до момента перерегистрации залога на ЮниКредит Банк
Скидка
0,2% при оформлении расширенного страхового договора «Стандарт»
0,2% при сумме кредита от 5 млн. руб. (только для рефинансирования кредитов иных банков)
0,5% для зарплатных клиентов банка
0,5% при подаче заявки через информационный центр ЮниКредит Банка
0,5% при оформлении расширенного страхового договора «Премиум»
  • Бонусы не суммируются (за исключением скидки за оформление расширенного договора страхования и скидки за крупную сумму кредита).
₽
₽
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Плюсы и минусы рефинансирования ипотеки в ЮниКредит Банке:

Рефинансирует ипотеку с дополнительной суммой
Рефинансирование ипотеки в строящемся доме
Рефинансирует свои кредиты
При рефинансе, если был использован маткапитал, принимают, если доли не выделены
Разрешено рефинансирование ранее рефинансированной ипотеки
На период перезалога повышает ставку
Не рефинансирует по двум документам
Не рефинансирует сразу после выдачи ипотеки. Есть ограничение 6 месяцев

Ипотека с господдержкой

Ипотека с господдержкой – специальная льготная программа ипотечного кредитования при поддержке государства. Согласно условиям программы, ставка для заемщиков по ипотеке с господдержкой не должна превышать 7 процентов годовых и сумма выдачи не более 3 млн. рублей для Новосибирска и других регионов РФ. Данные условия вступили в действия с 1 июля 2021 года.

Что можно приобрести
  • Квартиру на этапе строительства у юридического лица;
  • Квартиру с оформленным правом собственности (по ДКП) у застройщика.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 1 млн. руб.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 3 млн. руб.
Ставка
  • 5,99% при ПВ от 20%;
  • 6,39% при ПВ от 15%.
Срок
  • От 1 года до 30 лет.
Первоначальный взнос           
  • От 15%.
Комплексное страхование     
  • При отказе +1% к ставке.
Срок заключения договора
  • До 01.07.2022г.
₽
₽
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Семейная ипотека

Семейная ипотека – еще одна льготная программа ипотечного кредитования для семей с детьми. По новым условиям с 1 июля 2021 года программа доступна гражданам РФ, где после 1 января 2018 года родился ребенок, а также семьи, которые воспитывают ребенка-инвалида.

Условия в ЮниКредитБанке на сегодня:

Что можно приобрести
  • Новое жилье у застройщика или юр. лица;
  • Можно рефинансировать ранее оформленный кредит на покупку квартиры в новостройке.
Кто может приобрести
  • Семья с ребенком, родившимся в период с 01.01.2018 по 31.12.2022г;
  • Семья с ребенком-инвалидом, родившимся до 31.12.2022г.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 1 млн. руб.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 6 млн. руб.
Ставка
  • 4,99% при ПВ от 20%;
  • 5,39% при ПВ от 15%.
Срок
  • От 1 года до 30 лет.
Первоначальный взнос           
  • От 15%.
Комплексное страхование     
  • При отказе ставка по кредиту будет устанавливаться как ключевая ставка ЦБ на дату выдачи кредита + 4,5%.
Срок заключения договора
  • До 31.12.2023г.
₽
₽
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Ипотека без первоначального взноса

В ЮниКредит Банке нет официальной программы ипотеки без первоначального взноса. То есть при покупке недвижимости необходимо иметь стартовый капитал хотя бы в 15% от стоимости квартиры. А лучше – от 20%, чтобы получить меньшую процентную ставку.

Однако не стоит отчаиваться, если нет денег на первоначальный взнос. Существует 2 обходных варианта получения ипотеки без первоначального взноса в Новосибирске через ЮниКредит Банк:

  1. Самый распространенный неофициальный способ – фиктивное увеличение стоимости недвижимости. Для этого нужно договориться с продавцом указать в договоре завышенную стоимость квартиры, а разницу между фиктивной и реальной ценой оформить как первоначальный взнос, который выдается продавцу наличкой. В этой схеме есть множество тонкостей, поэтому прибегать к ней без консультации опытного ипотечного брокера не стоит.
  2. Второй способ намного проще: в качестве ПВ для ипотеки на жилую недвижимость можно использовать материнский капитал. Он может покрыть как часть, так и всю сумму первого взноса.
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Важно! Если вам нужна ипотека без первоначального взноса в ЮниКредит Банке или любом другом банке Новосибирска, лучше подавать заявку через ипотечного брокера. Есть много нюансов, которые нужно учесть, чтобы не получить отказ по заявке. Просто напишите мне через форму "Задать вопрос" и мы подберем вам наиболее выгодное решение.

Ипотека по двум документам

К сожалению, ЮниКредит Банк не предоставляет возможности получить ипотеку по 2 документам. Все заемщики обязаны предоставить паспорт и подтверждение доходов: справки по форме банка или 2-НДФЛ, а также трудовую книжку или выписку из нее. Полный перечень документов Вы сможете просмотреть в этой статье в разделе «Порядок оформления и документы».

Материнский капитал

ЮниКредитБанк позволяет использовать материнский капитал для первоначального взноса при оформлении ипотеки в Новосибирске. Он может покрыть как часть, так и всю сумму первого взноса. Однако при использовании материнского капитала для первоначального взноса по программе «Семейная ипотека» минимальный размер ПВ будет повышен до 20%. В остальных программах использование маткапитала на условия кредита никак не влияет.

Расчет платежа на онлайн-калькуляторе

Чтобы рассчитать размер ежемесячного платежа по ипотеке в ЮниКредит Банке, Вы можете воспользоваться нашим онлайн-калькулятором. Для этого укажите необходимый срок ипотеки, ожидаемую ставку по программе кредитования, стоимость квартиры и ваш первоначальный взнос. Калькулятор сделает Вам расчет ежемесячных платежей по ипотеке, покажет переплату и минимальный доход для получения одобрения. Здесь же вы можете распечатать график платежей и подать онлайн-заявку на ипотеку в ЮниКредит Банке в Новосибирске.

₽
₽
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Требования к заемщику

Прежде чем подавать заявку на ипотеку, нужно проверить соответствуете ли вы минимальным требованиям ЮниКредит Банка к заемщикам.

Гражданство
  • Не имеет значения
Регистрация
  • Российская Федерация (за исключением Крыма и Севастополя)
Возраст на момент оформления ипотеки
  • Не менее 18 лет
Возраст на момент погашения ипотеки            
  • Ограничения нет
Стаж работы
  • Не менее 6 месяцев работы на текущем рабочем месте
Индивидуальные предприниматели и собственники бизнеса
  • Ведение прибыльной деятельности не менее 24 месяцев
Кредитная история
  • Положительная кредитная история
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Важный момент! Если вы не подходите под определенные требования банка, то обязательно напишите или позвоните нам, мы подберем вам ипотеку в Новосибирске под ваши условия и требования. Напишите мне через форму "Задать вопрос".

Особенности страхования

ЮниКредит Банк предлагает клиентам вместе с ипотекой приобрести 3 вида страховых полисов:

  1. Страхование жилья от утраты и повреждения – обязательная страховка, без которой ипотеку просто не выдадут.
  2. Страхование рисков смерти и утраты трудоспособности заемщика – добровольная страховка. От нее можно отказаться, однако процентную ставку по ипотеке поднимут на 2,5%.
  3. Страхование риска утраты права собственности на недвижимость – вторая добровольная страховка. Ее предлагают в случае, если продавец недвижимости получил ее в течение последних 3 лет. За отказ от этой страховки процентную ставку поднимут на 1%.
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Важный момент! Иногда отказ от страхования с увеличением процентной ставки оказывается выгоднее оформления полиса. Нужно все считать. Сделайте два расчета платежа по ипотеке с помощью калькулятора выше. Первый по ставке со страховкой, а второй без. Полученную разницу в платеже умножьте на 12 и сравните со стоимостью полиса.

Оформить полис страхования для ипотеки в ЮниКредит Банке можно в одной из множества рекомендованных страховых компаний:

  • АО «Группа Ренессанс Страхование»
  • САО «ВСК»
  • САО «РЕСО-Гарантия»
  • АО «АльфаСтрахование»
  • ООО СК «ВТБ Страхование»
  • СПАО «Ингосстрах»
  • АО «Совкомбанк Страхование»
  • АО «МАКС»
  • АО «СК «ПАРИ»
  • АО «СОГАЗ»
  • ООО «Зетта Страхование»
  • ПАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»
  • АО «Юнити страхование»
  • ООО «СК Екатеринбург»
  • ООО «Абсолют Страхование»
  • ООО «Страховая фирма «Адонис»
  • АО «АИГ»
  • АО СК «Альянс»
  • ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь»
  • ООО «СК «КАРДИФ»
  • АО СК «Совкомбанк Жизнь»
  • ЗАО «СК «РСХБ-СТРАХОВАНИЕ»
  • АО СК «Цюрих»
  • ООО «Страховая Компания Чабб»
  • ООО «АльфаСтрахование-Жизнь»
  • АО «Объединенная страховая компания»
  • АО «СО «Талисман»
  • АО ГСК «Югория»
  • ООО СК «Сбербанк страхование»
  • ООО СК «Гранта»
  • АО «СК ГАЙДЕ»
  • ООО «СК ИНТЕРИ»
  • АО СГ «Спасские ворота»
  • ООО «ВСК-Линия жизни»
  • ООО «МАКС-Жизнь»
  • ПАО СК «Росгосстрах»
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Обычно самый дешевый полис для ипотеки ЮниКредит Банка в Новосибирске получается при оформлении его онлайн. Для этого, прежде чем соглашаться на страхование ипотеки в банке, сделайте расчет на специальном калькуляторе ниже. Он подберет вам наиболее выгодное предложение по страхованию на сегодня. Вам останется только оплатить полис онлайн и он придет вам на почту. Потом вы его предоставляете в банк при оформлении ипотеки или при его ежегодном продлении.

Порядок оформления и документы

Порядок оформления ипотеки в ЮниКредит Банке в Новосибирске состоит из пяти основных этапов, которые можно пройти самостоятельно или с нашей помощью.

Подготовка

Перед подачей заявки необходимо обязательно пройти подготовительный этап, состоящий из трех действий:

Шаг 1 Предварительный расчет платежа на калькуляторе  На данном этапе делаем расчет платежа по ипотеке с помощью нашего калькулятора выше. Смотрим на то, чтобы платеж был комфортный и не превышал 40-50% от совокупного дохода семьи за вычетом ежемесячных обязательств по кредитным картам и кредитам.
Шаг 2 Проверяем кредитную историю и задолженности              На сайте судебных приставов https://fssp.gov.ru/ проверяем отсутствие записей. Должно быть все чисто. Также на сайте nbki.ru смотрим свою кредитную историю. Сделать это все можно самостоятельно и бесплатно.
шаг 3 Проверка на соответствие требования ЮниКредит Банка к ипотечному заемщику         Смотрим выше требования ЮниКредит Банка, под все ли параметры вы подходите.
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Важный момент! Если вы не подходите под требования ЮниКредит Банка или у вас есть проблемы с приставами, кредитной историей, доходом и так далее, то рекомендуем написать нам через форму обратной связи. Мы обязательно поможем вам получить положительное решение по ипотеке.

Документы для заявки

Если вы прошли подготовительный этап и у вас нет проблем с кредитной историей, долгами на сайте судебных приставов, вы подходите под требования ЮниКредит Банка к ипотечному заемщику и платеж по ипотеке не превышает 40-60% от вашего дохода, то можно перейти к следующему этапу оформления ипотеки, а именно подготовке документов для заявки. Пакет документов будет зависеть от способа получения дохода и размера первоначального взноса.

Список:

Загрузчик Загрузка...
Логотип EAD Слишком долго?

Перезагрузка Перезагрузить документ
| Открыть Открыть в новой вкладке

Скачать [78.56 KB]

Анкета и заявление:

Загрузчик Загрузка...
Логотип EAD Слишком долго?

Перезагрузка Перезагрузить документ
| Открыть Открыть в новой вкладке

Скачать [245.20 KB]

Справка по форме ЮниКредит Банка для ипотеки:

Скачать [244.00 KB]

Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Напоминаем, что если есть сложности с подготовкой пакета документов, подтверждением дохода, нужна справка по форме ЮниКредитБанка или любого другого банка Новосибирска, то просьба написать нам. Мы поможем.

Подача заявки

Когда документы собраны необходимо перейти к этапу подачи заявки. Срок рассмотрения заявки – до 7 рабочих дней. Подать заявку на ипотеку в ЮниКредит Банк можно тремя стандартными способами:

  1. Через отделение ЮниКредит Банка в Новосибирске.
  2. Онлайн на сайте ЮниКредит Банка. В первичной заявке потребуется указать только ФИО, дату рождения, телефон и e-mail. Однако потом вам все равно придется обращаться в отделение для предоставления пакета документов.
  3. Через партнеров ЮниКредит Банка в Новосибирске.
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Подать заявку сразу в несколько банков в том числе и ЮниКредит Банк можно через нас. Это значительно увеличивает шансы на получение одобрения. Все документы предоставляются онлайн без посещения офиса. Срок одобрения заявки от 30 минут. Через форму "Задать вопрос" можно узнать подробности.

Подписание документов

Следующий этап оформления ипотеки – это согласование и подписание всех документов. Происходит он также в три шага.

Шаг 1 Поиск и согласование объекта недвижимости В банк предоставляются копии правоустанавливающих документов, паспорта продавцов и отчет об оценке для вторичного жилья. Для строящегося – ДДУ. Дополнительно предоставляются разрешения органов опеки и попечительства, если в сделке участвуют несовершеннолетние дети.
Шаг 2 Подписание договора страхования Из списка аккредитованных банком страховых компаний нужно выбрать наиболее выгодный вариант полиса. Застраховать все риски и предоставить полис на сделку. Дешевле все оформлять онлайн. Можно прямо у нас на сайте.
шаг 3 Оформление договора и проведение сделки После согласования всех документов по объекту недвижимости, страхованию ипотеки, банк назначает дату сделки. В этот день вы подписываете договор-купли продажи недвижимости или договор долевого участия для квартиры от застройщика. Предоставляете его в банк вместе с полисом страхования. Банк распечатывает вам кредитную документацию и договор ипотеки. Происходит подписания всех документов и выдача кредита на специальный аккредитивный счет или счет эскроу для стройки.

Регистрация сделки и перечисление денег продавцу

В зависимости от особенностей сделки регистрация может проводиться онлайн с помощью сервиса электронной регистрации или оффлайн, тогда нужно будет обращаться в МФЦ. После перехода права собственности деньги со специального счета (аккредитива) перечисляются продавцу в случае приобретения недвижимости на вторичном рынке Новосибирска. При приобретении квартиры в новостройке деньги с эскроу счета застройщик получит после завершения этапа строительства.

Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Чтобы на ровном месте не получить отказ по заявке, а также с целью экономии времени, средств и нервов рекомендуем оформлять ипотеку через опытного специалиста. Экономия от такого сотрудничества в большинстве случае превышает десятки тысяч рублей за счет подбора низкой процентной ставки и выгодного полиса страхования.

Расходы по сделке

При оформлении ипотеки ЮниКредит Банк в Новосибирске Вас могут ожидать следующие расходы:

Страховка Около 1% от суммы ипотеки
Оценка жилья Около 2500 руб. для вторички
Аккредитив Индивидуально
Госпошлина за регистрацию права собственности 2000 руб. для физических лиц
Нотариальные расходы Индивидуально
Аренда сейфовой ячейки        От 1500 руб.
Комиссия за безналичный перевод продавцу Нет
Сервис электронной регистрации Индивидуально
Сервис безопасных расчетов Индивидуально

Контакты

ЮниКредит Банк в Новосибирске
Телефон 8 (800) 700-10-20
Официальный сайт unicreditbank.ru

В Новосибирске у ЮниКредит Банка есть два центра ипотечного кредитования. Адреса представлены ниже:

Филиал ЮниКредит Банка в Новосибирске г. Новосибирск, ул. Максима Горького, д. 53 (ул. Советская, д. 27)
Дополнительный офис «Улица Ватутина» г. Новосибирск, ул. Ватутина, д.26

Расположение и график работы ЮниКредит Банка на карте города Новосибирска:

Плюсы и минусы ипотеки ЮниКредит Банка

Кредитуют ИП.
Работают с собственниками бизнеса.
Принимают форму банка.
Стаж от 3 месяцев.
Есть отлагательные условия при одобрении заявки.
Допускается занижение по ипотеке до любой суммы.
Есть скидки для зарплатников.
Материнский капитал идет в первоначальный взнос без собственных средств.
Кредитуют иностранных граждан.
Регистрация не обязательна.
Нет ипотеки без ПВ.
Нет ипотеки с 10% ПВ.
Не разрешены сделки между близкими родственниками.
Не кредитуют самозанятых.
Не кредитуют заемщиков старше 65.
Не кредитуют с 18 лет.
Не дают ипотеку на квартиру в залоге другого банка.
Учитывают прожиточный минимум на иждивенцев.
Доли детям не выделяют.
Ипотека без ПВ только для заемщиков с НДФЛ.

Отзывы

В комментариях к статье Вы можете поделиться опытом о получении ипотеки в ЮниКредит Банке в Новосибирске. Возникли ли у Вас сложности при подаче заявки и оформлении кредита? Насколько компетентны оказались сотрудники отделения ЮниКредит Банка в Новосибирске? Как в целом Вы бы оценили деятельность банка? Пожалуйста, оставьте свой отзыв. Нам очень важно Ваше мнение!