Ипотека банка Зенит в Новосибирске представлена восемью основными программами. В статье представлены актуальные условия кредитования, процентные ставки, основные требования к заемщику, онлайн-калькулятор для расчета платежей, нюансы оформления, плюсы и минусы ипотечного кредитования, контакты ипотечных офисов банка Зенит в Новосибирске и отзывы реальных клиентов.

Условия и ставки

банк Зенит

Вторичное жилье

Банк Зенит в Новосибирске предлагает кредиты на покупку квартиры, апартаментов, таунхаусов, коммерческой недвижимости на вторичном рынке.

Подробные условия банка Зенит представлены банка в таблице ниже:

Что можно приобрести
  • Квартиру, апартаменты, таунхаусы, коммерческую недвижимость, машино-место (гараж) на вторичном рынке по договору купли-продажи (ДКП).
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 500 000 руб.
Максимальная сумма для Новосибирска
  • 15 000 000  руб.
Ставка
  • от 8,19%;
  • от 9,49% — при покупке машино-места/гаража;
  • от 10,19% — при покупке коммерческой недвижимости.
Срок
  • до 25 лет
Первоначальный взнос
  • от 15% — при покупке квартиры, апартаментов, таунхауса;
  • от 20% — при покупке машино-места/гаража;
  • от 25% — при покупке коммерческой недвижимости.
  • Возможно использовать материнский капитал.
Личное страхование
  • при отсутствии + 2% к ставке.

Новостройки

Банк Зенит в Новосибирске предлагает кредиты на приобретение жилой недвижимости на первичном рынке в аккредитованных банком объектах.

Подробные условия:

Что можно приобрести
  • Квартиру, апартаменты, таунхаусы, коммерческую недвижимость, машино-место (гараж) по ДДУ, ДУПТ, ДКП.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 500 000 руб.
Максимальная сумма для Новосибирска
  • 15 000 000 руб.
Ставка
  • от 8,19%;
  • от 9,49% — при покупке машино-места/гаража;
  • от 10,19% — при покупке коммерческой недвижимости.
Срок
  • до 25 лет
Первоначальный взнос
  • от 10% — при покупке квартиры, апартаментов, таунхауса;
  • от 20% — при покупке машино-места/гаража;
  • от 25% — при покупке коммерческой недвижимости.
  • Возможно использовать материнский капитал.
Личное страхование
  • при отсутствии + 2% к ставке

Рефинансирование ипотеки

Кредит предоставляется на погашение остатка задолженности по ипотеке, оформленной в другом банке. Программа рефинансирования ипотеки от банка Зенит в Новосибирске предназначена для тех, кто хочет сократить срок кредита, уменьшить ежемесячные платежи и получить более выгодную ставку.

Подробнее об условиях банка Зенит.

Что можно рефинансировать
  • Действующие ипотечные кредиты на приобретение недвижимости, оформленные в сторонних банках.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 500 000 руб.
Максимальная сумма для Новосибирска
  • 15 000 000 руб.
Ставка
  • от 8,19%;
  • от 9,19% — при залоге жилого дома с земельным участком;
  • от 10,19% — при залоге коммерческой недвижимости.
Срок
  • до 25 лет
Соотношение суммы кредита к стоимости недвижимости
  • до 85% — при залоге квартиры или апартаментов;
  • до 70% — при залоге жилого дома с земельным участком;
  • до 75% — при залоге коммерческой недвижимости.
Требование к рефинансируемой сделке
  • Валюта — RUB.
  • Срок обслуживания рефинансируемого кредита — не менее 2 месяцев.
  • Отсутствие просроченной задолженности свыше 30 дней за последние 180 календарных дней.
Личное страхование
  • при отсутствии + 2% к ставке

Плюсы и минусы рефинансирования ипотеки в банке Зенит в Новосибирске

Экономия, за счет снижение процентной ставки.
Рефинансировать можно как недвижимость, приобретенную на первичном, так и на вторичном рынке.
Можно рефинансировать ранее рефинансируемую недвижимость.
Рефинансирование с дополнительной суммой
Рефинансирование ипотеки в строящемся доме.
Погашение кредита равными платежами.
Рефинансирование ипотеки не ранее, чем через 2 месяца после ее оформления в другом банке.

Ипотека с Господдержкой

Это специальная программа, в рамках которой банк Зенит в Новосибирске предоставляет определенным категориям граждан денежные средства на финансирование недвижимости по льготной ставке. Разница между фактической и пониженной ставкой компенсируется государством.

Что можно приобрести
  • Квартиру у юридического лица на этапе строительства по договору долевого участия (ДДУ) или договору переуступки (ДУПТ).
  • Готовую квартиру в многоквартирном жилом доме или доме блокированной застройки по договору купли-продажи (ДКП).
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 500 000 руб.
Максимальная сумма для Новосибирска
  • 3 000 000 руб.
Ставка
  • 6,09%
Срок
  • до 25 лет
Первоначальный взнос
  • от 15%
  • Возможно использовать материнский капитал.
Личное страхование
  • при отсутствии + 1% к ставке

Семейная ипотека

Льготная программа банка Зенит доступна семьям с детьми, в которых есть ребенок-инвалид, ребенок в возрасте до 18 лет, а также семьям, в которых родится ребенок (первый или последующий) в период с 01.01.2018 по 01.03.2023.

Банк Зенит в Новосибирске подготовил специальные условия по программе «Семейная ипотека».

Что можно приобрести
  • Квартиру на первичном рынке по договору участия в долевом строительстве или ДКП.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 500 000 руб.
Максимальная сумма для Новосибирска
  • 6 000 000 руб.
Ставка
  • от 5,29%
Срок
  • до 25 лет
Первоначальный взнос
  • от 15%.
  • Может быть полностью или частично оплачен за счет средств материнского капитала и (или) иных средств, полученных из бюджетов РФ, местных бюджетов.
Срок действия программы
  • Заключить кредитный договор с банком Зенит нужно до  01.03.2023г.

Ипотека на дом с участком

Банк Зенит в Новосибирске подготовил специальные предложения для клиентов, желающих приобрести дом с земельным участком:

Подробные условия представлены в таблице ниже:

Что можно приобрести
  • Индивидуальный жилой дом с земельным участком (завершенное строительство).
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 500 000 руб.
Максимальная сумма для Новосибирска
  • 15 000 000  руб.
Ставка
  • от 9,19%.
Срок
  • до 25 лет
Первоначальный взнос
  • от 30%.
  • Возможно использовать материнский капитал.
Личное страхование
  • при отсутствии + 2% к ставке

Военная ипотека

Банк Зенит выдает ипотеку на специальных условиях для военнослужащих. Это льготный кредит для военнослужащих, проходящих военную службу по контракту, включенные в реестр участников НИС на дату рассмотрения заявки. Ниже представлены условия банка Зенит в Новосибирске.

Что можно приобрести
  • Квартиру на первичном, вторичном рынке по договору участия в долевом строительстве или ДКП.
  • Рефинансировать ипотеку, приобретенную в стороннем банке.
Минимальная сумма в Новосибирске
  • 300 000 руб.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 3 000 000 руб., но не более максимальной суммы кредита, рассчитанного из ежемесячного платежа НИС.
Ставка
  • 5,69% — по программе «Господдержка 2020», «Господдержка для супругов»;
  • 4,90% — по программе «Господдержка семей с детьми»;
  • 8,19% — при покупке новостройки, жилого помещения на вторичном рынке; рефинансирования ипотеки
Срок
  • Достижение военнослужащим предельного возраста пребывания на военной службе.
Первоначальный взнос
  • от 15%
  • В качестве первоначального взноса учитываются  средства материнского капитала и субсидий.
Обязательное условие
  • Участие заемщиков в программе Накопительно-ипотечной системы (НИС) не менее трех лет.

Кредит под залог имеющегося жилья

Данная программа позволяет взять ипотеку с обязательным условием — передача Банку в залог имеющегося жилья.

Ниже представлены условия банка Зенит.

Что можно приобрести
  • Жилое помещение по ДДУ, ДТУП, ДКП.
Максимальная сумма в Новосибирске
  • 15 000 000 руб.
Ставка
  • От 10,49%
Срок
  • до 25 лет
Обеспечение
  • Залог объекта недвижимости.
Недвижимость, передаваемая в залог Банку
  • Квартира в многоквартирном жилом доме;
  • таунхаус;
  • жилой дом с земельным участком;
  • земельный участок;
  • коммерческую недвижимость.
Личное страхование
  • при отсутствии + 2% к ставке

Ипотека без первоначального взноса

Эта программа позволяет оформить ипотеку без наличия собственных средств для оплаты первоначального взноса. Ипотека банка Зенит без первоначального взноса в Новосибирске оформляется одним из предложенных вариантов.

Материнский капитал В банке Зенит можно взять ссуду для приобретения квартиры, первоначальный взнос по которой покроют средства материнского капитала.

Если средств материнского капитала недостаточно для первоначального взноса, разницу заемщик оплачивает за счет собственных средств.

Военная ипотека По программе банка Зенит «Военная ипотека» минимальный первоначальный взнос покрывается суммой накопительных взносов, указанных в свидетельстве о праве участника НИС на получение целевого жилищного займа. Собственные средства вносятся по желанию заемщика.
Завышение Приобрести жилое помещение на вторичном или первичном рынке можно, завышая оценочную стоимость недвижимости на размер минимального взноса. Передача денежных средств продавцу оформляется распиской. Такая процедура проводится опытным специалистом.
Кредит под залог недвижимости Любой интересующий объект недвижимости можно приобрести путем оформления кредита под залог уже имеющегося объекта недвижимости. При этом залогодателями и поручителями не могут выступать родственники. Банк обычно выдает в денежном эквиваленте от 50% до 80% от оценочной стоимости залога.
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
У данной процедуры есть много нюансов, которых нужно учитывать перед обращением в банк. Поэтому ипотеку без первоначального взноса рекомендуется проводить с помощью ипотечного брокера или кредитного специалиста, который найдет наиболее выгодное решение, чтобы избежать отказа со стороны банка.

Ипотека по двум документам

Ипотека по двум документам в банке Зенит без подтверждения трудоустройства не предоставляется. Оформить ипотеку с минимальным пакетом документов (паспорт и СНИЛС) могут только сотрудники компаний на зарплатном проекте банка или сторонние клиенты при подтверждении официального дохода выпиской из ПФР.

Материнский капитал

Банк Зенит в Новосибирске предоставляет ипотеку, первоначальный взнос по которой может быть внесен за счет средств материнского капитала полностью или частично. Кредиты выдаются на приобретение жилого помещения как на первичном, так и на вторичном рынке.

Расчет платежа на онлайн-калькуляторе

Выбрав подходящую кредитную программу, Вы можете сделать предварительный расчет платежей на онлайн-калькуляторе на сайте Банка Зенит. Чтобы узнать примерную сумму ежемесячного платежа, вам нужно выбрать цель кредита, регион, ввести стоимость ипотеки, указать срок кредитования, первоначальный взнос. Онлайн-калькулятор выполнит расчет ежемесячных платежей, где будет видна переплата за весь период и минимальный доход, необходимый для оформления заявки.

30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
С помощью онлайн-калькулятора узнаете переплату за весь срок ипотеки и необходимый минимальный доход для получения одобрения по программе ипотечного кредитования. Также можно распечатать график платежей и подать онлайн-заявку на ипотеку в банке Зенит в Новосибирске.

Требования к заемщику

Перед подачей документов в банк на оформление ипотеки, проверьте соответствуете ли вы минимальным требованиям банка Зенит к заемщику.

Гражданство
  • РФ
Минимальный возраст
  • 21
Максимальный возраст на момент погашения ипотеки
  • 75 лет;
  • 65 лет (по военной ипотеке).
Стаж работы
  • не менее 1 года — общий трудовой стаж.
Индивидуальные предприниматели
  • Деятельность не менее 12 месяцев.
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Важный момент! Если вы не подходите под определенные требования банка Зенит, то обязательно напишите или позвоните нам, мы подберем вам ипотеку в Новосибирске под ваши условия и требования. Напишите мне через форму "Задать вопрос".

Особенности страхования

Банк Зенит в Новосибирске придерживается принципа полного страхования при оформлении ипотеки. Страхование рисков потери трудоспособности и риска утраты прав собственности на предмет залога не является обязательным условием при оформлении ипотеки. Но при отсутствии личного страхования Банк повышает ставку по кредиту на 2%. Сотрудники банка Зенит настоятельно рекомендуют заключать договора страхования.

Виды страхования представлены в таблице ниже.

Страхование недвижимости по ипотеке Страховка жизни по ипотеке Страховка титула по ипотеке
Страхуется жилое помещение, в том числе внутренняя отделка, домашнее имущество, гражданская ответственность владельцев жилых помещений. Страхуется жизнь и риск утраты трудоспособности, который может наступить в связи с болезнью или несчастным случаем. Страхуется риск материальных потерь, которые может понести выгодоприобретатель при утрате прав собственности на объект недвижимости.
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Важно! Только страхование недвижимости по ипотеке является обязательным. От страхования жизни и трудоспособности клиент вправе отказаться, но банк повысит ставку. В некоторых случаях отказ от страхования может быть выгоднее оформления полиса. Для того чтобы узнать это, рекомендуем сделать расчет на онлайн-калькуляторе с полисом и без него, а затем полученный результат умножить на 12 месяцев и сравнить со стоимостью полиса.

Оформить полис страхования можно в страховых компаниях, согласованных банком Зенит.

  1. ОАО «Альфа-Страхование»
  2. САО «РЕСО-Гарантия»
  3. САО «ВСК»
  4. ООО «Абсолют Страхование»
  5. ПАО СК «Росгосстрах»
  6. СПАО «Ингосстрах»
  7. АО СК «Альянс»
  8. ООО «Зетта Страхование»
  9. АО СК «РСХБ-Страхование»
  10. ПАО «САК «Энергогарант»
  11. АО СК «Чулпан»
  12. АО «Страховое общество газовой промышленности»
  13. ООО «АК Барс Страхование»
  14. ООО СК «Сбербанк Страхование»
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
При оформлении полиса страхования онлайн его стоимость обычно получается дешевле. Поэтому перед оформлением лучше сделать расчет на специальном калькуляторе. При этом можно выбрать наиболее выгодную программу и оплатить, а полис придет на указанную электронную почту. Останется только предоставить его при оформлении ипотеки или при ежегодной пролонгации договора.

Порядок оформления и документы

Порядок оформления ипотеки в банке Зенит состоит из трех основных этапов, которые можно пройти самостоятельно или с нашей помощью.

Подготовка

Чтобы не получить отказ по заявке, нужно в обязательном порядке пройти подготовительный этап. Его можно разделить на три основных шага:

Шаг 1 Предварительный расчет платежа на калькуляторе На данном этапе делаем расчет платежа по ипотеке с помощью нашего калькулятора выше. Смотрим на то, чтобы платеж был комфортный и не превышал 40-50% от совокупного дохода семьи за вычетом ежемесячных обязательств по кредитным картам и кредитам.
Шаг 2 Проверяем кредитную историю и задолженности На сайте судебных приставов https://fssp.gov.ru/ проверяем отсутствие записей. Должно быть все чисто. Также на сайте nbki.ru смотрим свою кредитную историю. Сделать это все можно самостоятельно и бесплатно
шаг 3 Проверка на соответствие требования Зенит Банка к ипотечному заемщику

 

Смотрим выше требования Зенит Банка, под все ли параметры вы подходите
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Важно! Если по указанным требованиям банка Зенит вы не подходите, есть определенные проблемы с судебными приставами, суммой доходов или плохая кредитная история, то обязательно напишите нам. Мы поможем получить одобрение по ипотеке со стороны банка.

Документы для заявки

Если вы прошли подготовительный этап и у вас нет проблем с кредитной историей, долгами на сайте судебных приставов, вы подходите под требования банка Зенит к ипотечному заемщику и платеж по ипотеке не превышает 40-60% от вашего дохода, то можно перейти к следующему этапу оформления ипотеки, а именно подготовке документов для заявки. Пакет документов будет зависеть от способа получения дохода и размера первоначального взноса.

Список документов на ипотеку в банке Зенит:

Загрузчик Загрузка...
Логотип EAD Слишком долго?

Перезагрузка Перезагрузить документ
| Открыть Открыть в новой вкладке

Скачать [783.74 KB]

Заявление-анкета на ипотеку банка Зенит:

Загрузчик Загрузка...
Логотип EAD Слишком долго?

Перезагрузка Перезагрузить документ
| Открыть Открыть в новой вкладке

Скачать [681.23 KB]

Справка о доходах по форме банка Зенит:

Подача заявки

Когда документы собраны, необходимо перейти к этапу подачи заявки. Срок рассмотрения заявки обычно от 1 рабочего дня до пяти. Подать заявку на ипотеку в Абсолют Банк можно тремя стандартными способами:

  1. прийти лично в офис Банка;
  2. оставить заявку онлайн;
  3. обратиться к партнерам банка Зенит в Новосибирске.
Артем Васюкович
Артем Васюкович
Эксперт по ипотеке в Новосибирске, ипотечный брокер, автор и редактор сайта "Ипотека в НСК"
Задать вопрос
Подать заявку сразу в несколько банков Новосибирска, в том числе и банк Зенит можно через нас. Это значительно увеличивает шансы на получение одобрения. Все документы предоставляются онлайн без посещения офиса. Срок одобрения заявки от 30 минут. Через форму "Задать вопрос" можно узнать подробности.

 

Подписание документов

Следующий этап оформления ипотеки – это согласование и подписание всех документов. Происходит он также в три шага:

Шаг 1 Поиск и согласование объекта недвижимости В банк предоставляются копии правоустанавливающих документов, паспорта продавцов и отчет об оценке для вторичного жилья. Для строящегося — ДДУ. Дополнительно предоставляются разрешения органов опеки и попечительства, если в сделке участвуют несовершеннолетние дети.
Шаг 2 Подписание договора страхования Из списка аккредитованных банком страховых компаний нужно выбрать наиболее выгодный вариант полиса. Застраховать все риски и предоставить полис на сделку. Дешевле все оформлять онлайн. Можно прямо у нас на сайте.
шаг 3 Оформление договора и проведение сделки После согласования всех документов по объекту недвижимости, страхованию ипотеки, банк назначает дату сделки. В этот день вы подписываете договор-купли продажи недвижимости или договор долевого участия для квартиры от застройщика. Предоставляете его в банк вместе с полисом страхования. Банк распечатывает вам кредитную документацию и договор ипотеки. Происходит подписания всех документов и выдача кредита на специальный аккредитивный счет или счет эскроу для стройки.

 

Регистрация сделки и перечисление денег продавцу

В зависимости от особенностей регистрация сделки и перечисление денег продавцу может проводиться онлайн с помощью сервиса электронной регистрации или оффлайн, тогда нужно будет обращаться в МФЦ. После перехода права собственности деньги со специального счета (аккредитива) перечисляются продавцу в случае приобретения недвижимости на вторичном рынке Новосибирска. При приобретении квартиры в Новостройке деньги со счета застройщик получит после завершения этапа строительства.

Расходы по сделке

Страховка 0,8-1,2% от стоимости ипотеки.

При отказе +1% к ставке

Оценка 2500  для вторички
Аккредитив от 600 до 3 000
Госпошлина за регистрацию права Обязательно для вторички
Нотариальные расходы Индивидуально
Аренда сейфовой ячейки При необходимости по тарифам
Комиссия за безналичный перевод продавцу Нет
Сервис электронной регистрации 2000
Сервис безопасных расчетов от 100 до 600

Контакты

Банк Зенит

Телефон 8-800-500-66-77 (бесплатно по России)

*0677 бесплатно с мобильных

Официальный сайт www.zenit.ru

В Новосибирске у банка Зенит есть офис ипотечного кредитования — офис «Новосибирск/54».

Адрес: г. Новосибирск, ул. Челюскинцев, д. 13

Плюсы и минусы банка Зенит

Кредитуют ИП.
Работают с собственниками бизнеса.
Принимают форму банка.
Есть отлагательные условия при одобрении заявки.
Допускается минимальный стаж от 4 месяцев.
Материнский капитал в первоначальный взнос идет без собственных средств.
Кредитуют заемщиков после 65 лет до 75.
Допускается занижение по ипотеке до суммы кредита.
Нет ипотеки без ПВ.
Не кредитуют иностранных граждан.
Регистрация обязательна.
Не кредитуют самозанятых.
Учитывают прожиточный минимум на иждивенцев.
Не дают ипотеку на квартиру в залоге другого банка.
Кредитуют с 21 года.
Нет ипотеки по двум документам.
Не разрешены сделки с близкими родственниками.
Нет скидок для зарплатных клиентов.
Нет ипотеки с 10% ПВ.
Доли детям не выделяют.

Отзывы

Ниже вы можете поделиться мнением об ипотеке банка Зенит в Новосибирске. Получили ли вы полную консультацию, обратившись к менеджерам Банка? Какие сложности возникли ли у вас при оформлении документов? Какие пожелания бы вы внесли в работу банка Зенит в Новосибирске?